基金知识竞赛试题及答案（97题）.docVIP

第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 13 页 基金知识竞赛试题及答案（97题） 基金知识竞赛题库及答案（97题） 1、关于国债收益率曲线，以下表述错误的是（）。 A、国债收益率曲线是反映即期利率的有效途径(正确答案) B、国债收益率曲线是市场无风险利率最合适的替代 C、国债收益率曲线为各种债券提供了定价的基准 D、国债收益率曲线反映了对未来通货膨胀的预期 答案解析：国债收益率曲线是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息，而且由于国债的发行主体是国家，其被认为不存在违约风险，所以国债收益率曲线便成为对市场无风险利率最合适的替代，从而为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。 2、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（）。 A、所在营业网点 B、所获学历学位证书(正确答案) C、从业资质证明编号 D、姓名 答案解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。 3、企业的生产离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。这主要体现了客户服务人员的（）原则。 A、专业规范 B、安全第一 C、客户至上(正确答案) D、有效沟通 答案解析：企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。客户至上是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。 4、基金监督机构可以依法行使的监管权包括（）。Ⅰ、检查权；Ⅱ、行政处罚权；Ⅲ、行政处分权；IV、禁止权。 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案) B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ D、Ⅱ、Ⅲ、IV 答案解析：政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。 5、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。 A、6个月 B、2个月 C、3个月(正确答案) D、30日 答案解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。 6、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。 A、法律权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般以义务为内容，并不要求有对等的权利 B、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律 C、道德和法律的调整范围没有交叉关系(正确答案) D、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范 答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。 7、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。 A、客观公正 B、专业胜任(正确答案) C、勤勉尽责 D、诚实守信 答案解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 8、某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息为50元，对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元。,则其可得到的认购份额为（）。 A、98850.00份 B、98863.64份 C、98864.23份(正确答案) D、98814.23份 答案解析：净认购金额=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);认购费用=100000-98814.23=1185.77(元);认购份额=(98814.23+50)/1.00=98864.23(份) 9、基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，此处体现的基金客户服务的原则是（）。 A、有效沟通 B、安全第一(正确答案) C、专业规范 D、客户至上 答案解析：安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。 10、某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%,到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近（）元。 A、98.69 B、99 C、98(正确答案) D、99.05 答案解析：100[1-(180/360)4%]=98 11、下列选项中，不属于基金客户服务