银行从业考试个人理财模拟题.pdfVIP

单选题 一、单选题（共90题，每题0.5分，计45分） 1、在银行业从业人员职业道德中， （）是市场经济 的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。 A.爱岗敬业 B.公平竞争 C.诚实信用 D.熟知业务 答案C 单选题 2、禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操 守》（ ）基本准则的要求。 A.勤勉尽职 B.专业胜任 C.保护商业 密与客户隐私 D.公平竞争 答案D 单选题 3、国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查, 银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人 员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了 《中国银行业从业人员职业操守》中（ ）的规定。 A.风险提示 B.协助执行 C.授信尽职 D.信息披露 答案B 单选题 4、银行业从业人员的下列行为中，不符合 “岗位职责”有关规 定的是（ ）。 A.不打听与自身工作无关的信息 B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责 C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作 人员暂时代为保管 D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行 答案C 单选题 5、银行业从业人员不应当（ ）。 A.为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品 B.妥善保护和使用所在机构财产 C.举报银行违法行为 D.擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 答案D 单选题 6、对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒 标准的理财计划，商业银行（ ）。 A.不应销售 B.应限量销售 C.应扩大销售以分散风险 D.应按原计划销售并更小心地经营管理 答案A 单选题 7、假定目前银行两年期定期存款利率为4.26%, 则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件 保证收益率是（ ）。 A. 4% B. 5% C. 6% D. 7% 答案A 单选题 8、商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估, 可以采用的方式是（ ）。 A.通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的 产品适合度进行评估 B.通过网络问卷，对客户的产品适合度进行评估 C.通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估 D.通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估 答案A 单选题 9、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理 财业务从业人员每年的培训时间应不少于（ ）小时。 A. 10 B. 20 C. 30 D. 50 答案B 单选题 10、商业银行销售理财计划汇集的理财资金, 应该按照（ ）管理和使用。 A.商业银行需要 B.理财人员意向 C.理财合同约定 D.客户投资目标 答案C 单选题 11、 ）风险限额的管理中应至少包括期限错配限额。 A.流动性 B.信用 C.市场 D.交易 答案A 单选题 12、结算信用风险限额应根据（ ）来计算。 A.传统信贷业务信用额度 B.交易对手信用状况 C.理财计划设计的交易工具的实际结算方式 D.产品市场风险测评结果 答案C 单选题 13、客户抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分 了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风 险。”