年金险销售逻辑培训.pptx

改变从认知开始 寿险的两颗钻石，蓝海市场的基石 年金保险/终身寿险：兼具金融属性和法律属性的财务管理工具 注： 因终身寿险/增额终身寿险兼具保障和储备功能 ，在本课程中统称类年金险。 终身寿险 年金保险 2/44 潜客咨询年金时，如何有效导入年金功能？ 3/44 业 潜客咨询年金时，如何有效导入年金功能？ 4/44 ③【导向年金特质】在目前您的资产配置中 ，有没有一类资产 ， 可以在安全的基础上 ，产生长期持续 绝对收益 ， 并且在需要时可以灵活调配使用 ， 而不影响它原有增值功能的呢？ ④【阐述年金功能】年金保险不是理财产品 ， 虽然它有收益性 ，但它更是一种功能性的优质资产。 只 是对于不同家庭，年金的功能不同。 对于大多数家庭而言，年金是用于规划家庭现金流的资产，因此 这类资产的配置 ，与家庭现金流特质有关。 ⑤【开启话题 ，导入家庭现金流管理工具】家庭现金流包括三部分 ：流入（赚钱） ，流出（花钱） 以 及结余（储备） 。 年金保险可以用于规划现金流 ，例如养老金的储备； 可以管理储备结余 ，让资产的 配置更优化。 潜客向你咨询年金，你会怎么做？ 5/44 业 一个普通案例背后的逻辑 6/44 结余： 财富管理 底线的安全 – 有效的增值 – 可控的灵活 从财务管理的角度认识寿险 两个偶然 两个必然 现金 强制储备 90法则 精算规划 7/44 从财务管理