2023年证券行业专业人员水平评价测试《金融市场基础知识》过关必做1200题（含历年真题）.pdf

第一章　金融市场体系第一节　金融市场概述 一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求） 1通过证券市场进行的融资属于（　　）。[2019年5月真题] A．间接融资 B．直接融资 C．股权融资 D．债权融资 【答案】B查看答案 【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。 2下列关于金融市场分类错误的是（　　）。[2019年3月真题] A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场 B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场 C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场 【答案】D查看答案 【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。 3OTC市场是（　　）的简称。[2018年12月真题] A．发行市场 B．场内市场 C．交易市场 D．场外市场 【答案】D查看答案 【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主，包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场四部分。 4证券市场以证券发行与交易的方式实现了（　　）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。[2018年9月真题] A．筹资与投资 B．一级市场与二级市场 C．发行与回购 D．投资与并购 【答案】A查看答案 【解析】证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。 5下列关于证券市场的说法正确的是（　　）。[2018年9月真题] A．证券市场是证券发行和交易的场所 B．证券市场仅指证券发行的场所 C．证券市场是财产直接交换的场所 D．证券市场是资本直接交换的场所 【答案】A查看答案 【解析】证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，非证券金融市场则是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。 6资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（　　）。[2018年5月真题] A．上市融资 B．间接融资 C．发债融资 D．直接融资 【答案】D查看答案 【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。 7证券发行市场又称（　　）。[2018年3月真题] A．次级市场 B．流通市场 C．二级市场 D．一级市场 【答案】D查看答案 【解析】一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。 8间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会（　　）。[2018年3月真题] A．较多 B．一样 C．较少 D．不确定 【答案】C查看答案 【解析】间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强，对应的投资者的收益也会更低。 9典型的间接融资形式便是与（　　）发生信用关系。[2018年3月真题] A．证券 B．基金 C．信托 D．银行 【答案】D查看答案 【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。 10下列说法正确的是（　　）。[2018年3月真题] A．证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场 B．证券投资收益与风险成反比 C．证券市场是价值直接交换的场所 D．证券市场是企业支配权直接交换的场所 【答案】C查看答案 【解析】证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险直接交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。证券的风险与收益成正比关系。 11金融市场的首要功能是（　　）。[2016年3月真题] A．资金融通 B．风险管理 C．信息生产 D．公司控制 【答案】A查看答案 【解析】金融市