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基于支持向量机的信用卡信用风险管理模型与技术研究的中期报告 本报告旨在介绍基于支持向量机（SVM）的信用卡信用风险管理模型与技术研究的中期结果。本文所述的模型旨在通过利用历史数据来预测未来客户的信用违约概率，从而实现信用风险管理和控制。 根据先前的研究，我们建立了一个包含不同特征变量的数据集，这些变量可以影响信用卡违约行为。这些特征包括用户的个人基本信息、信用卡的使用历史和其他与信用风险有关的因素。为了确保建模过程的准确性和可靠性，我们对数据集进行了清理和预处理。特别是在数据集中处理了缺失值、异常值和异常数据。 接下来，我们使用SVM算法来训练模型。在训练过程中，我们选择了一些传统的核函数，如线性核函数和径向基函数（RBF）核函数。然后我们对不同的模型参数进行调整，以达到最佳性能。 结果表明，在我们建立的模型中，使用RBF核函数的SVM算法可以达到最佳性能。通过使用5倍交叉验证，我们获得了最佳的分类准确率为78.3%。 此外，我们使用了控制参考率（CTR）指标来衡量模型性能。结果表明，使用我们的模型可以实现更高的CTR（即通过降低误报率和发现率来获得更好的性能）。通过与贝叶斯分类器等其他分类器进行比较，我们得到了非常有前途的结果。 总的来说，我们的中期研究表明，基于SVM算法的信用卡信用风险管理模型具有很高的分类准确性和控制参考率。我们还将继续研究和完善此模型，并将其应用于实际业务中，以实现更好的信用风险管理和控制。