华青融天银行支付业务反欺诈及安全运营实战分享.pptxVIP

;;16-17年全球银行卡欺诈率约为7.76BP，而我国的银行卡欺诈率为1.99BP（每万元中发生的欺诈金额占比） 160亿美元 - 2016年一年中，大约有1540万消费者因为身份被盗或受到欺诈，造成了160亿美元的损失。 2016年全国银行卡欺诈金额为170.96亿元，同比上升59%，其中贷记卡伪卡欺诈损失2亿元。 传统基于规则的风险控制系统面临挑战 准确率低 - 不法分子欺诈手段越来越隐蔽，发现和追踪的难度越来越大； 实施门槛高 - 需要大量的人工干预，依赖行业专家的经验和历史事件知识库的积累； 覆盖率低 - 根据经验可处理的异常场景数量有限，对复杂的异常场景几乎无法解决； 适用性差 - 基于规则的风控系统在业务变化或者新的欺诈方法出现时，必须人为更新，适用性差;外汇局数据采集的时间要求：交易授权时间为北京时间T日00:00-T日23:59内的境外提现和消费交易，报送时间要求为T+1日12:00前。 现在做没做？T+1报表是否及时？ 数据从哪里采集？ 哪个部门负责？有没有实时监控和数据分析的要求？外汇局开始要求实时监控， 并对数据分析， 发现异常。完善跨境反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管，维护银行卡境外交易秩序 。;机器数据 + 机器学习 识别并分析各种形式的交易异常行为 ;;机器数据 （machine data）;基于网络流量旁路监控提取数据;交易行为风险分析基本模型;实时卡交易监控和展示;风险账户列表 账户异常度趋势图 账户异常度得分与各统计指标详情 着色报警异常统计指标;风险MASTER账户列表 MASTER账户异常度趋势图 MASTER账户异常度得分与各统计指标详情 MASTER数据详情 MASTER网关回执;交易详细展示和分析;风险评估报告;无需行业知识或经验 无需规则知识库储备 灵活抽取有价值的规则 可总结建立起安全分析知识库;成果样例-疑似刷单行为;成果样例-盗刷;实战经验成果说明;;发生了什么？;;安全运营团队能力模型;华青融天的整体解决方案;成功帮助用户从09年建设SOC，15年建成银行业内首家SRC，一直运营至今……;安全设备;日志解析 智能化对元数据进行深度内容识别和正规化，减少人为干预和误解析干扰 实时高级关联分析UEBA 智能化的规则、资产/脆弱性??联分析结合机器学习的灰度名单关注;;公司简介：生根于企业服务的创新基因;开放数据接口;0101011100101010101000101010001110101010010110101010111001011100010100101010101110010101010100010