银行业金融消费者权益保护知识竞赛试题(附含答案) .pdf

银行业金融消费者权益保护知识竞 赛试题（附含答案） 目录简介 一、单选题：共 135 题 二、填空题：共 60 题 一、单项选择题 1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的 反洗钱规章是 ( C ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2、金融机构负责反洗钱工作的应当是( B ) A、设立专门机构。 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。 第 1 页 共 50 页 C、指定专人。 D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。 3、客户身份识别是指：( C ) A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效 身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客 户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时， 核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本 信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影 印件。 C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或 经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 D、 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金 额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明 文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身 份证明文件的复印件或影印件。 4、 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者 为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少 金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证 明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或 影印件?( D ) 第 2 页 共 50 页