棚改项目债权投资计划尽职调查报告.docxVIP

PAGE 48 保密 保密 xxxx棚改项目 债权投资计划 尽职调查报告 xxxx资产管理股份有限公司 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 调查过程记录 4 一． 调查时间 4 二． 数据来源及报告形成 4 （一） 偿债主体资料 4 （二） 项目资料 5 （三） 担保资料 5 （四） 其他资料 5 第一部分 偿债主体分析 5 一． 偿债主体情况调查 5 （一） 偿债主体基本情况 5 （二） 偿债主体历史改革 5 （三） 股东情况 6 （四） 偿债主体关联方情况 7 （五） 组织架构 8 1. 办公室 9 2. 经营部 9 3. 财务部 10 4. 工程部 10 （六） 员工与管理层情况 10 1. 员工情况 10 2. 领导层 11 二． 偿债主体所在地区发展情况调查 12 （一） 经济概况 12 （二） xxxx市财政和金融情况 12 （三） 偿债主体规划情况 13 第三部分 财务状况分析 14 一． 偿债主体财务状况 14 （一） 基本财务情况 14 （二） 资产和负债状况 16 1. 资产结构 16 2. 负债结构 17 （三） 权益状况 20 （四） 损益情况 20 1. 收入情况 20 2. 成本情况 21 3. 利润构成 21 （五） 关键财务指标 22 1. 短期流动性指标 22 2. 长期负债能力指标 22 3. 盈利能力指标 22 （六） 或有事项与不良记录 23 二． 偿债主体资信状况与融资便利性 23 （一） 公开市场融资及外部评级 23 （二） 金融机构信贷情况 23 1. 银行授信情况 23 2. 银行体系融资情况 23 三． 偿债主体现金流平衡 24 第四部分 项目可行性与还款来源分析 26 一． 项目基本情况 26 （一） 项目概况 26 （二） 项目选址方案 26 （三） 项目建设内容与投资估算 26 1. 项目总投资估算表 27 2. 工程造价表 28 3. 征地、拆迁费用 30 4. 建设期利息 30 （四） 资金筹措 30 （五） 还款计划 30 （六） 还款来源 31 1. 土地出让收入 31 2. 土地出让计划时间表 31 3. 房屋收入 32 4. 商铺收入 33 5. 幼儿园出租收入 33 6. 农贸市场出租收入 33 7. 地下室收入 34 8. 物业管理费收入 34 （七） 项目必要性 34 1. 有利于增加社会经济效益 34 2. 有利于增加正面的社会影响 35 （八） 项目审批合规性情况 35 （九） 项目资金安排 35 （十） 资金平衡分析 36 第五部分 担保人分析 39 一． 担保人的基本情况 39 （一） 基本情况 39 （二） 历史沿革 39 二． 担保人内部治理 40 （一） 股东大会 40 （二） 董事会 40 （三） 监事会 40 （四） 高级管理层 41 （五） 国际顾问委员会 41 （六） 内部审计 41 三． 担保人财务状况 42 （一） 财务状况分析 42 （二） 资产质量 43 （三） 资本管理与资本充足率情况 43 第六部分 合规性分析 44 一． 不动产债权投资计划产品合规性评估表 44 第七部分 项目小组签字页 47  调查过程记录 调查时间 xxxx资产管理股份有限公司对其拟发起设立的10亿元（人民币）“xxxx—xxxx棚改项目债权投资计划”进行尽职调查。按照尽职调查的相关程序，成立了由倪霓、王浩等人组成的调查小组。在一定期间内，调查小组对投资计划偿债主体——xxxx市安投置业开发有限公司（以下简称“公司”）以及担保银行——国家开发银行安徽分行进行了必要的尽职调查工作。其中，xxxx资产管理股份有限公司风险管理及合规部高善功，信用评估部刘新宇于2013年9月25日赴xxxx市安投置业开发有限公司进行了风险评估与信用评估。调查期间，调查小组访谈了国家开发银行安徽省分行市场与投资处处长吴广根、客户二处处长邓璐、xxxx市城市建设投资有限公司党组书记徐保月等人员，并进行了项目现场尽调。之后，调查小组对偿债主体及拟投资项目资料与信息进行了持续性的采集与更新。 数据来源及报告形成 本尽