2022年-2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库与答案 .pdfVIP

2022 年-2023 年中级银行从业资格之中级个人理财 题库与答案 单选题（共 30 题） 1、（）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近 真实的发生率。 A.小数法则 B.众数法则 C.多数法则 D.大数法则 【答案】 D 2、（ ）是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登 记结算股份有限公司的，包括商业银行、保险机构、证券公司、基金公司等金 融机构进行债券发行、交易和回购的场所。 A.银行间债券市场 B.交易所债券市场 C.政府短期债券市场 D.商业票据市场 【答案】 A 3、李刚的生父早年去世，留下遗嘱，将20 万元遗产留给李刚。三年后李刚母 亲改嫁给王某，此时李刚的姐姐已经出嫁，与王某未形成抚养教育关系，李刚 随母亲搬到王某家住，并由王某继续抚养李刚至成人。15 年后，王某去世，去 世时与李刚母亲共有财产60 万元，未留遗嘱。王某去世后，王某与前妻的孩子 王林申请继承王某的遗产，王林在王某离婚后一直与母亲居住在一起。 A.0 B.6.67 C.10 D.3.33 【答案】 D 4、 2011 年 6 月何先生与王女士结婚，2014 年 5 月王女士作为投保人为何先生 投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先生的 父母尚在。2015 年年底，王女士声称何先生遭遇了意外，向保险公司申请索 赔，保险公司经调查证明何先生的死因是王女士蓄意谋杀，则保险公司应 （）。 A.按合同规定给予赔偿 B.给予部分赔偿 C.不予赔偿 D.剥夺王女士的受益权 【答案】 C 5、客户关系管理的终极目标是（ ）的最大化。 A.客户资源 B.客户终身价值 C.客户资产 D.客户忠诚度 【答案】 D 6、期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。 A.期初 B.期末 C.期中 D.期内 【答案】 B 7、商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风 险。对于( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资 风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。 A.保证收益型理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.货币型理财计划 D.保本固定收益理财计划 【答案】 A 8、客户忠诚度是建立在（ ）基础之上的，因此需提供高品质的产品和服务来 提升客户体验。 A.客户的盈利率 B.客户的满意度 C.客户资产规模 D.客户价值 【答案】 B 9、下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。 A.商业银行是个人理财业务的供给方 B.商业银行是个人理财服务的提供商之一 C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法 D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务 【答案】 D 10、下列国内机构中，无法提供理财服务的是（ ）。 A.基金公司 B.保险公司 C.信托公司 D.律师事务所 【答案】 D 11、委托人根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人，受托人按照信 托协议的约定为受益人的利益，管理、分配信托资产的行为是指 ()。 A.委托 B.信托 C.受托 D.授信 【答案】 B 12、在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是（ ） A.认真评估已有保单，如发现保障不足的，建议客户在原有保单的基础上进行 加保 B.建议把原来不合适的旧保险退保，再开始投保新的产品 C.夸奖客户很有保险意识 D.忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本 【答案】 A 13、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生 31 岁，太太 30 岁，杨先生每 月收入 15000 元，太太 8500 元。有一个 2 岁的可爱宝宝，目前的开销还不大， 由父母带养，每月支出大概 1000 元；家庭的每月基本生活开销维持在 7000 元 左右，有一套 90 平米的房子，房款 80 A.退休金数量、退休年龄 B.退休年龄、退休后的生活方式和水平 C.退休后消费支出结构、退休年龄 D.退休后收入