互联网投资需谨慎!三分钟告诉你什么非法集资.pdf

互联网投资需谨慎！三分钟告诉你什么是非 法集资 随着经济的发展，人们的收入水平不断地提高，投资理财 的需求也不断增大，每一个投资人都希望直接的投资取得更 高的收益，但高回报与高风险往往相互呼应，一味追求高回 报，很有可能调入非法集资陷阱中。要护住自己的钱袋子， 就要了解一些非法集资识别的小知识，现在就让小编带着大 家一起来学习一下吧。 什么是非法集资？ 非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众 （包括单位和个人）吸收资金的行为，具备以下四个特征： 划重点！！！是否向社会公众吸收资金、是否向社会公开 宣传，是民间借贷与非法集资的重要区别。 非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情 况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类, 主要表现有以下几种形式： 近年来非法集资有哪些典型手法？ 【没有明确标的虚拟理财】 “月收益30%”“１万元一年变23万元”“满15天 即可提现”……一家名为 “ＭＭＭ金融互助社区”凭借高 额收益，曾一度吸引投资者趋之若鹜。 2015年以来，与之类似的虚拟理财相继出现。此类虚 拟理财多以 “互助”“慈善”“复利”为噱头，无实体项目 支撑，无明确投资标的，无实体机构，以高收益、低门槛、 快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润，宣传 推广、资金运转等活动完全依托网络进行。 【P2P平台编造项目融资】 近年来，互联网金融尤其是 P2P网络借贷机构野蛮生长， 违法违规经营问题突出。不久前曝出的 “ｅ租宝”案，非法 集资达500多亿元、涉及约90万名投资人。此类非法集资 案的特点是：通过虚构投资项目，采用借新还旧的庞氏骗局 模式，为平台母公司或相关联企业融资；先吸收资金、再寻 找借款对象，私设资金池，非法吸收公众存款。 【打“养老”旗号诱老年人加盟】 时下，不少投融资中介打着 “养老”旗号非法集资，有 的以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供 养老服务为诱饵，引诱老年群众 “加盟投资”；有的则通过 举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方 式，引诱老年人群体投入资金。 【非法股权众筹、买卖原始股】 目前，一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段 也不断出现。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗 号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销 售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚 构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指 定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 社会公众如何识别和防范非法集资活动？ 社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：