- 1、本文档共5页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
互联网投资需谨慎!三分钟告诉你什么是非
法集资
随着经济的发展,人们的收入水平不断地提高,投资理财
的需求也不断增大,每一个投资人都希望直接的投资取得更
高的收益,但高回报与高风险往往相互呼应,一味追求高回
报,很有可能调入非法集资陷阱中。要护住自己的钱袋子,
就要了解一些非法集资识别的小知识,现在就让小编带着大
家一起来学习一下吧。
什么是非法集资?
非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众
(包括单位和个人)吸收资金的行为,具备以下四个特征:
划重点!!!是否向社会公众吸收资金、是否向社会公开
宣传,是民间借贷与非法集资的重要区别。
非法集资活动有哪些常见种类和形式?
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情
况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,
主要表现有以下几种形式:
近年来非法集资有哪些典型手法?
【没有明确标的虚拟理财】
“月收益30%”“1万元一年变23万元”“满15天
即可提现”……一家名为 “MMM金融互助社区”凭借高
额收益,曾一度吸引投资者趋之若鹜。
2015年以来,与之类似的虚拟理财相继出现。此类虚
拟理财多以 “互助”“慈善”“复利”为噱头,无实体项目
支撑,无明确投资标的,无实体机构,以高收益、低门槛、
快回报为诱饵,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,宣传
推广、资金运转等活动完全依托网络进行。
【P2P平台编造项目融资】
近年来,互联网金融尤其是 P2P网络借贷机构野蛮生长,
违法违规经营问题突出。不久前曝出的 “e租宝”案,非法
集资达500多亿元、涉及约90万名投资人。此类非法集资
案的特点是:通过虚构投资项目,采用借新还旧的庞氏骗局
模式,为平台母公司或相关联企业融资;先吸收资金、再寻
找借款对象,私设资金池,非法吸收公众存款。
【打“养老”旗号诱老年人加盟】
时下,不少投融资中介打着 “养老”旗号非法集资,有
的以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供
养老服务为诱饵,引诱老年群众 “加盟投资”;有的则通过
举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方
式,引诱老年人群体投入资金。
【非法股权众筹、买卖原始股】
目前,一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段
也不断出现。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗
号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销
售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚
构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指
定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
社会公众如何识别和防范非法集资活动?
社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面:
您可能关注的文档
- 美在你身边观后感.pdf
- 五年级数学下册第三单元长方体和正方体长方体和正方体的体积第1课时体积和体积单位一课一练(无答案)新人.pdf
- 漫步萧萧秋雨中.pdf
- 师德标兵事迹材料:立师德 铸师魂 树师范 倡师风.pdf
- 高中数学(苏教版)分层精练-必修1 -3.1.2第二课时 指数函数及其性质的应用.pdf
- 仰望天空初三作文范文.pdf
- 防火窗技术要求.pdf
- 值班工长岗位职责.pdf
- 股份制合伙人协议书模板.pdf
- 优质服务的心得体会范文.pdf
- 【人教版八年级下册语文期末质量监测试题及答案】 .pdf
- 2024年医院招聘护理三基考试模拟题(附答案) .pdf
- 2023-2024学年安徽省蚌埠市高二下册第一次月考数学模拟试题(含解析.pdf
- 2024年监理工程师之交通工程监理案例分析全真模拟考试试卷B卷含答案完整版720806343.pdf
- 2024年初中暑假学习计划(3篇) .pdf
- (2022年)江西省南昌市【统招专升本】计算机测试卷(含答案) .pdf
- 2023年女职工权益保护法律法规知识竞赛试题 .pdf
- 雨水工程钢筋混凝土管施工方案与技术措施 .pdf
- 浙江金华第一中学2023-2024学年高二上学期11月期中考试技术试题....pdf
- 云南省红河州名校2024届中考物理模试卷含解析 .pdf
文档评论(0)