虚拟子账户版使用基础手册.docVIP

八、虚拟子账户 虚拟子账户是公司网上银行为公司客户提供账户记账信息分类管理功能。 公司客户可以通过本行公司网上银行系统为账户设定从010000－999989最多共近一百万个虚拟子账户，原已新增4位序号有效状态虚拟子账户仍保存使用，但不可进行新增，新增只能为6位序号虚拟子账户。 账户设定成功后公司可以操纵不同子账户实现资金转入与转出，网上银行提供自动区别每笔转入与转出资金及流水归属相应虚拟子账户功能，网银与柜面均支持子账户查询与资金转出功能。 公司可以使用管理员和主管角色自行为公司自身账户签约虚拟子账户业务，设定若干个虚拟子账户，并对操作员虚拟子账户权限进行管理。虚拟子账户增长成功后，经办、复核和授权人员就可以登录公司网上银行系统对虚拟子账户实际应用进行操作了。 1账户管理 管理员通过该模块对虚拟子账户进行签约、增长、修改、删除、查询操作，管理员通过该模块所有设立都必要要主管授权后才干生效。 频道 功能 子功能 使用角色 账户管理 虚拟子账户 签约管理 管理员 虚拟子账户设立 管理员 待签约指令撤销 管理员 待授权指令撤销 管理员 授权子账户设立 主管 授权子账户签约 主管 1.1签约管理 管理员登陆公司网银系统，进入“账户管理“频道，打开“虚拟子账户”菜单，如下图所示： 点击“签约管理”功能项： 账户选取“子账户签约状况”为“未签约”主账户，然后点击“签约”按钮，系统提示“签约虚拟子账户成功，经授权后生效”。等待主管授权。 1.2授权子账户签约 管理员签约虚拟子账户后，必要由主管授权生效。主管进入“账户管理”频道： 点击“授权子账户签约”功能项： 选取需要授权主账户，点击“授权”按钮，再次点击“确认”后，授权成功，该主账户签约虚拟子账户业务成功。 只有签约成功主账户才可办理虚拟子账户新增业务。 签约成功后系统自动新增户名分别为“待清分子账户”和“默认子账户”，序号分别为“999998”和“999999”子账户。其中待清分子账户只在柜面渠道进行账务解决，默认子账户重要用于主账户未出入账时，未指定详细子账户，如只输入18位结算账户账号进行收付款等业务时，完毕同步记账，保证主账户资金变动和子账户间资金变动同步性，从而提高子账户记账记录精确性和完整性。公司网上银行渠道仅支持对待清分子账户和默认子账户明细查询，以及默认子账户在主账户出入账时产生同步记账流水账务调节。 注意事项：待清分子账户和默认子账户销户仅支持柜面渠道办理。在柜面办理“解除签约”业务时，系统联动将待清分子账户和默认子账户进行删除解决。 1.3待签约指令撤销 对管理员生成主管尚未授权子账户签约指令，管理员可以通过该功能进行撤销。 管理员进入“账户管理”频道，打开“虚拟子账户”菜单，点击“待授权签约指令撤销”功能项： 选取要撤销指令，点击“撤销”按钮，指令撤销成功。 1.4虚拟子账户设立 管理员登录公司网上银行系统，进入“账户管理”频道，打开“虚拟子账户”菜单： 点击“虚拟子账户设立”功能项： 选取主账号：该下拉菜单列出了公司所有可以用来进行虚拟子账户设立主账号。公司网上银行只容许公司自身已办理过子账户签约活期人民币账户设立虚拟子账户，而对授权账户或者外币账户不容许作为虚拟子账户主账号。 查看虚拟子账户：选取主账号后，点击该按钮，下方列表列出该主账号下所有已经生效虚拟子账户详细信息。 账户详细列表中列出了该主账号下所有有效虚拟子账户信息。管理员可以通过点击“修改虚拟子账户”或者“删除虚拟子账户”按钮对选中虚拟子账户进行改、删操作，主管授权后生效。如果要新增虚拟子账户，点击“增长虚拟子账户”按钮。此外，如需将子账户账户信息导出，则需点击“导出虚拟子账户列表”按钮完毕。 子账户序号中输入从010000～999989数字未被使用过6位子账户序号均可。名称输入子账户别称。计息标志如果选取“计息”，还需要输入计息利率值，利率值容许小数点后4位，与否容许透支如果选取“否”，子账户余额不容许为负数，如果选取“是”，则需对“透支额度”栏进行设立，子账户余额容许为负数，预算标志选取“否”，表达该子账户不进行预算控制，预算标志选取“是”，需分别对“预算额度”和“循环周期”栏进行设立，其中透支额度和预算额度赋值均不能为负数。点击“增长”，虚拟子账户增长成功，等待主管授权生效。 1.5授权子账户设立 管理员增长虚拟子账户后，必要由主管授权生效。主管进入“账户管理”频道： 点击“授权子账户设立”功能项： 选取需要授权子账户，点击“授权”按钮，再次点击“签名”后，授权成功，该虚拟子账户正式生效。 1.6待授权指令撤销 对管理员生成主管尚未授权子账户管理指令（涉及增、改、删），管理员可以通过该功能进行撤销。 管理员进入“账户管理”频道，打开“虚拟子账户”菜单，点击“待授权指令撤销”功能项： 选取要撤