2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A精品.pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与 综合能力能力测试试卷 A 卷附答案 单选题（共 40 题） 1、下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（ ）。 A.公平竞争制度 B.合规问责制度 C.诚信举报制度 D.合规绩效考核制度 【答案】 A 2、（ ）是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。 A.票面利率 B.市场利率 C.流通性 D.债券面额 【答案】 B 3、某银行的核心资本为500 亿元人民币，附属资本为 300 亿元人民币，风险加 权资产为 1000 亿元人民币，市场风险所需资本300 亿元人民币，操作风险所 需资本 200 亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。 A.50% B.30% C.11% D.8% 【答案】 C 4、下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（ ）。 A.只能采用担保的方式发放贷款 B.不得向事业单位发放贷款 C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理 D.向关系人发放担保贷款的条件可以优先于其他贷款人同类贷款的条件 【答案】 C 5、我国的中央银行是（ ）。 A.中国银保监会 B.中国人民银行 C.国家开发银行 D.中国银行业协会 【答案】 B 6、某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该 风险是（ ） A.战略风险 B.市场风险 C.声誉风险 D.法律风险 【答案】 C 7、下列属于有效民事法律行为的是（ ）。 A.某商业银行对 14 周岁的王某发放贷款 B.某商业银行吸收某企业存款 C.中国银监会对某商业银行进行检查监督 D.某商业银行单方面修改借款协议 【答案】 B 8、在我国，公司债的监督管理主体是（ ）。 A.中国银行监督管理委员会 B.国家发展与改革委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行 【答案】 C 9、每一个生产者都只是被动地接受市场价格，他们对市场价格没有任何控制力 量的市场称为（ ）市场。 A.寡头垄断 B.垄断竞争 C.完全竞争 D.不完全竞争 【答案】 C 10、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（ ）个月不 行使而消灭；持票人对前手的再追索权，自清偿 日或者被提起诉讼之日起（ ） 个月不行使而消灭 。 A.3；6 B.6；3 C.6；6 D.3；3 【答案】 B 11、公司的股东以()对公司承担责任。 A.股东协议 B.公司财产 C.家庭财产 D.其出资额或认购的股份 【答案】 D 12、—般来说，经济处于( )阶段时，银行业整体的经营状况就会比较好。 A.繁荣 B.衰退 C.萧条 D.复苏 【答案】 A 13、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是() A.加强银行监管的国际合作 B.促进国际银行业的并购重组 C.共同防范和控制银行风险 D.保证国际银行业的安全和发展 【答案】 B 14、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开 户资料及交易信息至少（ ）以上 A.3 年 B.5 年 C.7 年 D.1 年 【答案】 B 15、因重大误解而订立的合同属于（ ）。 A.无效合同 B.可撤销合同 C.有效合同 D.效力待定合同 【答案】 B 16、定期存款的典型代表是()。 A.整存整取 B.零存整取 C.整存零取 D.存本取息 【答案】 A 17、银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义 务或满足正常业务开展需要。从而给银行带来损失，这类风险属于 ( )。 A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.流动性风险 【答案】 D 18、下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述，错误的是（ ）。 A.是依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划 B.本金以外的投资风险由投资者承担 C.是附条件的合同关系 D.是银行和客户共同承担相关投资风险的理财计划 【答案】 D 19、洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。 A.开户阶段、转账阶段、归并阶段 B.处置阶段、