2023年收集中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力提升训练试卷B卷附答案.docx

2023年收集中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力提升训练试卷B卷附答案 单选题（共50题） 1、小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动，从法律上应称( )。 A.产生代理 B.指定代理 C.委托代理 D.无权代理 【答案】 B 2、金融犯罪主体是（ ）。 A.只能是自然人 B.金融企业 C.可以是自然人，也可以是单位 D.只能是单位 【答案】 C 3、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( )制度。 A.周报? B.保密? C.重大事项报告? D.应急处理 【答案】 C 4、《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（ ）。v A.不得低于4倍 B.不得高于4倍 C.不得低于25％ D.不得高于25％ 【答案】 B 5、当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场是（）。 A.现货市场 B.发行市场 C.期货市场 D.流通市场 【答案】 A 6、商业银行的监督系统由股东大会选举产生的( )组成。 A.监事会? B.稽核部? C.监理会? D.监事会及稽核部 【答案】 D 7、流动性风险的限额管理不包括（ ）。 A.融资限额 B.交易限额 C.现金流缺口限额 D.负债集中度限额 【答案】 B 8、钱先生在2016年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，暂免征收利息税，他能取回的全部金额是（　　）元。 A.1000.53 B.1000.60 C.1000.56 D.1000.48 【答案】 C 9、个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。 A.70％；50％ B.80％；70％ C.50％；70％ D.70％；80％ 【答案】 A 10、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（　　）。 A.系统风险 B.非系统风险 C.合规风险 D.道德风险 【答案】 C 11、根据巴塞尔委员会于2011年10月发布的《加强银行公司治理的原则》，（ ）负责审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。 A.高管层 B.监事会 C.董事会 D.股东大会 【答案】 C 12、（ ）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。 A.认识你的业务 B.认识你的盈利增长点 C.认识你的客户 D.认识你的交易对手 【答案】 C 13、( )是银行最重要的无形资产。 A.商标权 B.良好声誉 C.专有技术 D.土地使用权 【答案】 B 14、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。 A.3年以上 B.5年以上 C.10年以上 D.半年以上 【答案】 B 15、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。 A.该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求 B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D.没有做到向客户充分提示风险 【答案】 D 16、下列关于固定利率与浮动利率的说法，错误的是（　　）。 A.固定利率便于计算成本和收益 B.浮动利率能够灵活反映市场上资金供求状况，更好的发挥利率调节的作用 C.浮动利率便于计算与预测成本和收益 D.固定利率是指在整个借贷合同期内，利率不因市场资金供求状况或其他因素而变化 【答案】 C 17、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括( )。 A.证券公司 B.基金管理公司 C.期货公司 D.信托公司 【答案】 D 18、下列做法中错误的是（　　）。 A.商业银行销售理财产品，向投资者充分披露信息和揭示风险 B.商业银行发行理财产品，宣传理财产品预期收益率 C.商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不低于1万元人民币 D.商业银行从事理财产品销售活动，未挪用投资者资金 【答案】 B 19、下列说法错误的是（ ）。 A.黄金市场是进行黄金交易的场所 B.证券发行可以通过公募和私募两种方式进行 C.期货市场