创业计划书3_2完整版.docVIP

七、财务计划 1、资金需求与使用计划 2、融资计划 3、损益预估表 4、现金流预测 5、资产负债预估表 6、盈亏平衡分析 7、投资回报率 8、投资收回年限 七、财务分析 ????(一)投资估算： ????1、一次性固定投资：180万元(其中包括：1、转让费加房租首付110万元， 2、装修费40万元，3、办费用4万元，4、杂项支出1万元，5、设备用具购置15万元、 原材料10万元); ????2、流动资金及原材料备用金20万元 ????3、成本控制(每月)：租金20000元，材料进货费用50000元，人员工资大约60000元，按不同的级别不同的工资，不可预支薪水的10%。小计每月成本约：80000元，其他开支约：20000元。月均营业额：300000元。 ????4、盈利能力(月)：营业额—成本=营业利润，300000-230000=70000;年利润：70000×12=840000元 ????5、投资回收期：投资回收期：2000000/840000≈3年 ????6、融资计划 ????向银行贷款注册资本的50%，然后剩余的由三个股东分摊。期限为两年。其间如有一股东退出，此股东变卖只能持有15%的股份。 八、风险控制 ????各行各业都有其自身的风险性，而作为餐饮业的咖啡厅，在与消费者消费过程中也存在着一定的风险，比如食物中毒、火灾等。那么在风险面前如何控