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保险实训 一、公司简介 外包人寿保险股份有限公司（以下简称“外包人寿”）是由中国服务外包管理股份有限公司、中国金融（集团）公司、苏州CR集团有限责任公司等九家企业发起组建的国有企业控股的股份制人寿保险公司。外包人寿于2008年11月5日正式成立，现有注册资本23.18亿元。主要经营各类人寿保险、健康保险、人身意外伤害保险以及与人身保险相关的再保险业务。 外包人寿成立四年多以来，凭借优质的产品和专业的服务推动着公司的业务规模和综合实力在同行业的排名不断上升。截止2010年底，外包人寿已累计实现保费收入和总资产双双超过百亿元，投资收益率连续三年位居行业前列。目前，外包人寿已在苏州开设分支机构，基本形成了覆盖全国的销售服务网络。外包人寿开业第一年就开通了4006688648服务热线，为客户提供7天24小时不间断服务，确保及时、准确的向客户兑现各项承诺。2009年，外包人寿成为国内首家全系统导入ISO9001质量管理体系认证标准的寿险公司，在合规管理和风险管理体系建设方面成为行业中的佼佼者。 （一）客户家庭基本情况表 （二）客户理财需求 （三） 理财方案执行结果的合理评估 如按本方案执行，正常情况下，会达到以下目标：1.合理规避了各类风险带王先生家庭生活的冲击，从而保障了生活品质；2.合理进行资产配置，增加家庭结余，提高偿债能力；3.为其子教育作出规划，节省时间与金钱；4.将夫妻双方各项薪金按月收入，合理规避多缴的税金。5.现在合理储备退休金，确保王强夫妇晚年生活质量不会下降。 三、承保方案年收入=205000元年龄=34岁（13倍）保额上限=2665000元保费=4.1万-5.125万 三、承保方案王韦、宋茜：可以投保外包财富两全分红型（A4）4份，计保额40万，年缴保费7150*4=28600元外包意外伤害险（B）2份，计保额20万，年缴保费550*2=1100元外包意外伤害医疗（C1）10份，计保额40万，年缴保费250*10=2500元外包住院（C2）10份，计保额20万，年缴保费150*10=1500元外包重疾（C3）2份，计保额20万，年缴保费1800*1+1600*1=3400元孩子：可以投保外包成长教育金（A2）1份，计保额10万，年缴保费8000元外包意外伤害险（B）1份，计保额10万，年缴保费580元外包意外伤害医疗（C1）5份，计保额20万，年缴保费280*5=1400元外包住院（C2）5份，计保额10万，年缴保费80*5=400元合计：保费47480元，保险金额190万 四、计划特色 1.保障全面。既有重大疾病保障，又有一般疾病保障，且每年分红，是目前国内保障项目较全面、内容较广泛的重大疾病险。2.安享机构理财优势，具有保障加投资功能。每年有分红，直至终生 3.外包教育险保障孩子的未来，让孩子的学习之路平坦顺畅。 4.优质的服务，提高生活品质 有规划的人生才拥有更多自由，享受今天,更要积累未来，让今后的人生不再担 忧。 六、服务措施及承诺感谢您对外包人寿的信任和支持。正是缘于千万象您一样客户的大力支持和深厚信任，外包人寿才取得了今天的成绩和辉煌！ 一张保单，一诺千金。在未来的日子里，您的需要及您全家人的幸福将是我们服务追求，衷心祝愿：在人生的途中，平安永远伴随您。 本人，易青雯、陆春艳、尤双、吕薇是您的保险代理人。“客户至上，服务至上”是我从业的最高操守，是我毕生追求的目标！今后在对您的服务中我将竭力做到： 1， 需要服务时保证你能及时联系我，我的联系方式：2， 如果我的联系方式发生变化，保证及通知您。 3， 如果公司有新资讯或新险种推出，我保证你将是最有权利了解的人。 4， 如果您因疏忽未能按时缴纳保费，或您通讯方式发生变化时，请及时联系我，我将为您提供相应服务。 全国客户服务专线：4006688648请相信，从现在开始，平安将长伴您左右 敬祝 全家平安万事如意 敬上 谢谢 谢谢