2022年财会部年终总结.pdfVIP

2022 年财会部年终总结 - 年终工作总结 2022年,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、 政策,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定 和完善了内控制度建立,强化本钱意识,积极拓宽经营渠道,压 缩费用开支,进步了会计核算程度和经营效益。在联社党委的 领导下,努力完成联社主任室下达的工作任务,亲密配合其他部 门的各项工作,把主要工作放在效劳于基层上,较好地完成了本 年度的各项工作,现将本年工作总结汇报如下: 一、合理制定经营目的,确保全年各项指标的完成 年初, 本着“效益优先”的原那么,根据省联社给我社制定的各项经 营目的任务,结合我社上年度经营目的完成情况的根底上,科 学、合理制定了各网点组织资金目的和任务,并于元月一日召 开首季组织资金工作发动大 ,进一步进步全员的思想认识,明 确组织资金工作的目的和任务。二月份对各营业网点反复进展 算帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目的责任 制,修改和完善了经营管理综合考核方法,为各网点明确了经营 方向和责任目的。十一月份,根据各网点经营目的实际完成情 况,结合本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目的,为 今年利润方案的顺利实现进一步奠定基矗截止 11月末,各项存 第 1 页 共 4 页 款余额为 万元,比年初增加 万元;各项贷款余额为 万元(含贴 现万元),比年初增加万元;不良贷款余额为万元(不含抵债资 产),比年初下降万元,不良贷款占各项贷款的比例为*%(含贴 现),比年初的*%下降了*个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余 万元,比去年同期增盈万元。预计至12月末,各项存款余额到 达**万元,比年初增加**万元;各项贷款余额为*万元,比年初增 加*万元;不良贷款余额为万元,比年初下降万元,不良贷款占比 为*,比年初下降*%;全辖实现各项收入为元,各项支出万元,账 面盈余万元。 二、加强财务管理,标准财务行为,努力增收节支 1、根据上年财务管理经历,结合今年改革实际情况,以 “总量控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公 开,民主理财”为原那么,控制水电费、公杂费、邮电费等费用 全年限额,业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支,其他 费用开支必须报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因 素。同时综合考虑各方面情况,又给每个网点额外增加了元费 用,从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、标准财务行为,合理控制财务开支。继续执行《**市农 村信誉合作社财务管理方法》和《费用结报制度》,在联社费 用管理委员会管理下,详细标准了财务开支的范围、标准、审 批权限、程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用 第 2 页 共 4 页 以外的费用开支,一律提早上报费管费研究、审批。截止11月 末,经费管会研究审批通过的各项费用为**元,其中:各项垫支 费用*,购置的低值易耗品费用为*元,各种修理费用为**元,营 业外支出为元,其他各项费用为*元。 3、减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理。截止 11月末,我社应收利息帐面余额为***万元,已超过银监部门的 风险控制戒备线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持 “谁分片地区,谁负责清理”的原那么,对各网点进展跟踪催促, 限期清理。截止11月末,应收利息余额为***万元,预计年末将 全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资,标准投资行为 根据银监部门和省 联社清理违规投资的要求,加大了对违规债券和保险投资的清 收力度,通过采取上门催收洽谈、 追问和网上查询、委托出 售等方式,及时清收了申银万国万元国债和保险投资万元。目 前仍有保险投资**万元未收回,正继续与太平洋保险公司洽谈 给付;亲密关注南方证券托管工作,债权一经确定,及时清收南 方证券万元国债投资。为标准投资行为,确保资金平安、高效 运营,我部于今年十月制定了《**市农村信誉合作联社投资业 务管理方法》,规定了在银行间债券市场进展资金拆借、债券 买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来,委托省联社在 第 3 页 共 4 页 银行间债券市场购置债券*万元,同时与省联社进展短期资金拆 放业务,进步了资金使用效益。 第 4 页 共 4 页