证券投资基金基础知识考试题(含答案和解析) .pdfVIP

证券投资基金基础知识考试题（含答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确 的是（）。 A、可以判断基金投资是否符合基金合同的约定 B、可以评价基金经理的管理水平 C、及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持 有的基金 D、判断基金的风险状况 【参考答案】：C 【解析】通过基金披露的信息，投资者不可能了解基金投资的具体 品种。 2、行为金融理论中的BSV模型认为（）。 A、投资者善于调整预测模型 B、投资者对所掌握的信息过度自信 C、无信息的投资者不存在判断偏差 D、投资者可能存在保守性偏差 【参考答案】：D 【解析】BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差 和保守性偏差两种心理认知偏差。 3、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。 A、监管谈话 B、出具警示函 C、记入诚信档案 D、罚款 【参考答案】：D 【解析】中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括 罚款。 4、根据基金管理公司（）要求，要保证公司经营运作严格遵守国 家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经 营思想和经营理念。 A、风险控制的总体目标 B、投资决策的总体目标 C、内部控制的总体目标 D、经营管理的总体目标 【参考答案】：C 【解析】托管人主要作用就是安全保管基金资产，监督投资运作， 保护投资者的利益。 5、封闭式基金的折价率反应了基金份额净值与其二级价格之间的 关系，当市场价格为1.14元、基金份额净值为1.20元时，该基金的折 价率为（）。 A、95% B、105% C、5% D、6% 【参考答案】：C 【解析】（1.2-1.14）/1.2*100%=5% 6、恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其 支付曲线为（）。 A、直线 B、凸形曲线 C、凹形曲线 D、不规则，有时平直有时弯曲 【参考答案】：C 【解析】恒定混合策略的支付曲线为凹形，因为其在下跌时买入。 7、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。 A、基金份额持有人与注册登记人 B、基金份额持有人与销售代理人 C、基金份额持有人与基金管理人 D、基金份额持有人与基金份额持有人 【参考答案】：C 【解析】开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金 管理人之间进行的。 8、基金会计的计量属性属于（）。 A、历史成本 B、公允价值 C、重置成本 D、直接成本 【参考答案】：B 【解析】基金会计的计量属性属于公允价值。 9、在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整 以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是（）。 A、战略性资产配置 B、恒定混合策略 C、战术性资产配置 D、投资组合保险策略 【参考答案】：B 【解析】恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。 10、对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对（） 收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 A、个人买卖债券的差价 B、个人买卖股票的差价 C、基金分配中获得的企业债券差价 D、基金分配中获得的股票红利 【参考答案】：B 【解析】公平披露原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开 的披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。 11、基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。 A、内部控制理论 B、内部控制方法 C、内部控制目标 D、内部控制机制 【参考答案】：D 【解析】基金托管人的主要职责就是资产保管、资金清算、资产核