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基于中美银行业信用风险与宏观经济变量间关系的实证研究的中期报告 中美银行业信用风险与宏观经济变量间关系的实证研究旨在分析和探究银行业信用风险与宏观经济变量之间的关系，并为银行业风险管理提供有用的信息和建议。 本研究将使用贝叶斯结构学习方法来分析银行业信用风险与宏观经济变量之间的关系。具体来说，本研究将考虑以下中美两国的银行业信用风险和宏观经济变量： - 银行业信用风险指标：包括不良贷款率、资本充足率、流动性风险指标、经济资本充足率等 - 宏观经济变量：包括利率、通货膨胀、GDP、汇率等。 通过分析这些指标之间的关系，我们可以得出某些宏观经济变量对银行业信用风险的影响程度，从而可以给银行业的投资和决策提供更加准确的信息。 研究数据将来源于中美两国的银行业年度报告、宏观经济数据以及其他公开数据。目前，我们已经完成了数据的搜集和整理，并已运用贝叶斯结构学习方法初步构建了中美两国银行业信用风险和宏观经济变量之间的关系模型。 我们计划继续完善研究模型，深入分析各指标之间的相互关系，并探究银行业信用风险与宏观经济变量之间的因果联系。进一步，我们将结合研究成果，提出适合中美两国银行业发展的风险管理策略及建议，为银行业投资和决策提供更有价值的信息。