2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷B卷含答案.pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试 试卷 B 卷含答案 单选题（共 30 题） 1、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金 价格的（ ）。 A.买入；上升 B.卖出；下降 C.买入；下降 D.卖出；上升 【答案】 B 2、（2018 年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。 A.股票是股份公司发行的有价证券 B.股票能够给持有者带来收益 C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务 D.股票是一种债权凭证 【答案】 D 3、下列不能作为财产保险标的的是（ ）。 A.健康状况 B.产品责任 C.机器设备 D.出口信用 【答案】 A 4、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构 保存录音录像资料的时间为（ ）。 A.至少保留到合同关系建立日起 6 个月后 B.至少保留到产品终止日或合同关系解除日起 6 个月后 C.至少保留到合同关系建立日起 12 个月后 D.至少保留到产品终止日起 12 个月后 【答案】 B 5、关于违约责任，下列说法错误的是()。 A.违约责任的承担形式包括违约金责任 B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任，主要表现为民事 责任 C.我国《合同法》规定违约责任的一般构成要件是违约 D.违约责任的承担形式有强制履行 【答案】 B 6、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。 A.运作方式 B.募集方式 C.资金来源与用途 D.投资方向 【答案】 B 7、（2019 年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的 （）。 A.同学之间 B.夫妻之间 C.债权人对债务人（在债权范围之内） D.合伙人之间 【答案】 A 8、（2018 年真题）极低风险产品一般主要投资于（ ）。 A.国债；基金；股票；货币市场金融工具 B.基金；国债；货币市场金融工具；股票 C.货币市场工具；国债；银行存款 D.国债；基金；货币市场金融工具；股票 【答案】 C 9、（2018 年真题）总体上看，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业 务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。 A.利差收入 B.投行收入 C. 自营收入 D.非利息收入 【答案】 D 10、（2017 年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生 工具和利率衍生工具。 A.交易方式 B.交易场所 C.基础工具的种类 D.交易标的物 【答案】 C 11、理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财 价值观的说法，错误的是（）。 A.理财价值观因人而异 B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受 型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观 【答案】 B 12、（2017 年真题）某房地产投资项目的名义年利率为 15％，试计算按月复利 和按季度复利的有效年利率各为（ ）。（答案取近似数值） A.14.43％和 14.24％ B.15.97％和 15.24％ C.16.22％和 15.87％ D.16.08％和 15.87％ 【答案】 D 13、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。 A.到期收益率 B.信用评级 C.债券价格波动率 D.资产负债表 【答案】 B 14、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。 A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保 障能力，以及其他必要的资源保证 B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人 理财业务，切实保护客户的合法权益 C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务 的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问 题，积极主动地与监管部门沟通 D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交 易记录 【答案】 D 15、 下列哪一项不属于私人银行业务的特征 （） A.准入门槛高 B.服务种类齐全 C.综合化服务 D.重视客户关系 【答案】 B