2023年理财规划师之二级理财规划师能力提升试卷A卷附答案 .pdf

2023 年理财规划师之二级理财规划师能力提升试卷 A 卷附答案 单选题（共 30 题） 1、小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺 序产生了争议，正确的顺序是()。 A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理 财计划、持续理财服务 B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理 财计划、持续理财服务 C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理 财计划、持续理财服务 D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理 财计划、持续理财服务 【答案】 A 2、以委托书授予代理权的，委托书授权不明的，则对第三人的民事责任应由 ()。 A.被代理人承担 B.代理人承担 C.被代理人承担主要责任、代理人承担次要责任 D.被代理人和代理人承担连带责任 【答案】 D 3、专卖店里电脑的标价是4999 元，此时货币执行的是()职能。 A.价值尺度 B.交换媒介 C.储藏手段 D.延期支付的标准 【答案】 A 4、根据经验，购买商业养老保险所获得的补充养老金占养老费用的()为宜。 A.10%～20% B.20%～30% C.20%～40% D.10%～30% 【答案】 C 5、张先生比较看重现时的利益，希望理财规划师能为其设计出缴纳税款最少的 方案，这种方案被称为 ()。 A.绝对节税原理 B.相对节税原理 C.组合节税原理 D.风险节税原理 【答案】 A 6、理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和()组成。 A.执业纪律规范 B.法律规范 C.道德规范 D.天人合德 【答案】 A 7、某客户了解到，现在大多数保险产品都采用水平保费计划，从精算原理角度 来看，水平保费在数学上等于相应的趸缴保费，说法错误的是 ()。 A.水平保费原理适用任何期限的人寿保单 B.水平保费原理适用任何期限的健康保单 C.保单早期缴纳的水平保费比支付当期死亡保险金所要求的多 D.保单后期缴纳的水平保费比支付当期死亡保险金所要求的多 【答案】 D 8、理财服务机构在与客户签订理财规划服务合同时，通常要签订“解决争议条 款”。“解决争议条款”通常不包括 ()。 A.双方协商条款 B.仲裁条款 C.违约责任条款 D.法律适用条款 【答案】 C 9、下列关于基础货币的说法中，正确的是()。 A.从用途上看，它是指货币当局的负债 B.从用途上看，基础货币表现为流通中的现金和商业银行 的准备金 C.从来源来看，它包括商业银行 的存款准备金 （包括商业银行 的库存现金以及 商业银行在中央银行的准备金存款） D.从用途上看，流通于银行体系之外而为社会大众所持有的现金，即通常所谓 的“通货” 【答案】 B 10、影响速动比率可信度的主要因素是()。 A.应收账款的变现能力 B.存货的多少 C.长期负债总额 D.息税前利润 【答案】 A 11、张自强从多种开放式基金中任意选择一只进行定期定投，如果选中的那只 开放式基金的净值小于 0.8 元的概率是 0.2，净值在(0.8，0.9)元的概率是 0.3，则净值不小于 0.8 元的概率是 ()。 A.0.2 B.0.3 C.0.7 D.0.8 【答案】 D 12、银行需要资金时持未到期的票据向其他银行办理贴现的一种行为，称为 ()。 A.再贴现 B.转贴现 C.回购 D.贴现 【答案】 B 13、某股票的 β值为 1.5，无风险收益率为 6%，市场收益率为 14%，如果该股 票的期望收益率为 20%，那么该股票的价格()。 A.被低估 B.被高估 C.无法判断 D.是公平价格 【答案】 A 14、下列属于免征个人所得税的项目是()。 A.股息红利所得 B.股票转让所得 C.退休人员的再任职期间的工资薪金所得 D.买卖有价证券（不含股票）的所得 【答案】 B 15、()是指已在银行办理个人住房贷款的借款人在还款期间，由于房屋出售等 原因，房屋产权和按揭贷款需同时转让给他人，并由银行为其做贷款转移手续 的业务。 A.个人住房转按揭贷款 B.个人住房再按揭贷款 C.个人住房倒按揭贷款 D.个人住房按揭贷款 【答案】 A 16、随着生活水平、医疗水平的提高，我国人口的寿命逐年增加，保险公司在 设计保险产品的时候需要充分考虑到未来死亡率的变化，一般来说(