银行业专业人员职业资格考试培训学习辅导：银行监管体制中国人民银行法监管相关规定、《银行业监督管理法》.pptxVIP

《中国人民银行法》监管相关规定 《银行业监督管理法》监管相关规定 《中国人民银行法》相关规定 • 《中国人民银行法》修订的重点是将 原属于中国人民银行履行的对银行业 的监督管理职能划分出来 ， 移交给新 成立的银行业监督管理机构； 中国人 民银行不再直接审批 、监管金融机构 , 而主要专注于货币政策的制定和执 行 ， 维护币值的稳定以及对金融市场 进行宏观调控 ， 促进金融市场的繁荣 发展。 中国人民银行直接检查权 • 1.执行有关存款准备金管理规定的行为； • 2.与中国人民银行特种贷款有关的行为； • 3.执行有关人民币管理规定的行为； • 4.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市 场管理规定的行为； Tuesday, December 21, 2021 4 4 中国人民银行直接检查权 • 5.执行有关外汇管理规定的行为； • 6.执行有关黄金管理规定的行为； • 7.代理中国人民银行经理国库的行为； • 8.执行有关清算管理规定的行为； • 9.执行有关反洗钱规定的行为。 中国人民银行的建议检查监督权 • 中国人民银行根据执行货币政策和维护金 融稳定的需要 ， 可以建议国务院银行业监 督管理机构对银行金融机构进行检查监督。 中国人民银行在特定情况下检查 监督权 • 《中国人民银行法》第三十四条规定 ， 当银 行业金融机构出现支付困难 ， 可能引发金融 风险时 ， 为了维护金融稳定 ， 中国人民银行 经国务院批准 ， 有权对银行业金融机构进行 检查监督。 • 第三十五条规定 ， 中国人民银行根据履行职 责的需要 ， 有权要求银行业金融机构报送必 要的资产负债表 、利润表以及其他财务会计、 统计报表和资料。 Tuesday, December 21, 2021 7 《银行业监督管理法》相关规定 • 《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出 机构进行非现场监管 、现场检查 、监督管理 谈话及强制信息披露的权力。 Tuesday, December 21, 2021 8 《银行业监督管理法》 的适用范围 《银行业监督管理法》第二条第二款规定“本法所 称银行业金融机构 ， 是指在中华人民共和国境内设 立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行 。 ” Tuesday, December 21, 2021 9 1 违反审慎经营规则的监管措施 • 银行业金融机构违反审慎经营规则的 ， 国 务院银行业监督管理机构或者其省一级派 出机构应当责令限期改正； 逾期未改正的， 或者其行为严重危及该银行业金融机构的 稳健运行、损害存款人和其他客户合法权 益的 ， 经国务院银行业监督管理机构或者 其省一级派出机构负责人批准 ， 可以区别 情形 ， 采取下列措施： • （ 一 ）责令暂停部分业务 、停止批准开办 新业务； • （二） 限制分配红利和其他收入； • （三） 限制资产转让； • （四） 责令控股股东转让股权或者限制有 关股东的权利； • （五） 责令调整董事 、高级管理人员或者 限制其权利； • （六） 停止批准增设分支机构。 发生风险的银行监管措施 • 按照《银行业监督管理法》 的规定 ， 对发 生风险的银行业金融机构进行处置的方式 主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产 。 接管 • 银行业金融机构的接管 ， 是指国务院银行 业监督管理机构在银行业金融机构已经或 可能发生信用危机 ， 严重影响存款人的利