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2023年其他类-银行岗位-反洗钱考试历年常考点试题选编附答案 （图片大小可任意调节） 卷I 一.判断题(共5题) 1.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分 参考答案： 错误 2.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 参考答案： 正确 3.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体 参考答案： 正确 4.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 参考答案： 错误 5.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设 参考答案： 错误 二.单选题(共10题) 1.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年 参考答案： 正确 2.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门 参考答案： 错误 3.保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险