银行支行全面风险排查工作汇报.docxVIP

ⅩⅩ县银行支行全面风险排查工作汇报 市行审计部： 根据《邮储银行ⅩⅩ市分行全面风险排查实施方案》文 件要求，为消除金融案件隐患，我行认真开展了此次全面风 险排查工作。现就全面风险排查情况汇报如下： 网点排查情况： （一）能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自 查的通知》（晋银监办[ⅩⅩ]97 号）的要求无违规经营和不规范经营。 1、无违反行政许可规定的行为； 2、违规经营行为； 3、理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息 揽储、不正当宣传或销售； 4、无不规范经营问题； 5、无高息揽储现象，无私自提高利率，变相揽储情况。 （二）案件风险 1、通过人员排查，未发现“九种人”； 2、无涉及社会融资行为； 3、网点案防制度落实情况排查：能按要求开展存款业务风险滚动式排查、内控制度执行力严格按操作规程和制度 执行；有效落实防范操作风险的基本制度，做到每位员工轮 岗和强制休假、对账制度、印押证分管制度已严格执行，认 真落实防范操作风险“十三条”。 （三）流动性风险 通过调阅监控时刻关注大额信息和各项特殊业务的变动，异常资金的变化；通过电子稽查系统预警信息分析资金 来源变化趋势有效防范了大额资金变动的风险。 综合业务部排查情况： 1、理财业务不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、 不当宣传或销售、理财募集资金投向限控行业和领域等问 题。 2、银信合作方面不存在资金投向不符合政