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2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财

练习题(一)及答案

单选题（共48题）

1、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品

5年后，可以变为20万元。则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益

率至少为（）。

A.15%

B.8%

C.20%

D.12%

【答案】A

2、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应

于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

3、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（）。

A.实现财富增值和财务自由

B.实现财务安全和财务自由

C.实现财务目标和财务自由

D.实现财富增值和财富保值

【答案】B

4、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（）。

A.东京

B.纽约

C.新加坡

D.伦敦

【答案】D

5、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。

A.民事行为

B.商业交换行为

C.权利义务行为

D.民事法律行为

【答案】D

6、万能保险保单可以收取的费用不包括（）。

A.初始费用

B.风险保险费

C.最终费用

D.退保费用

【答案】C

7、（2018年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（）。

A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

【答案】A

8、作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应()。

A.化淡妆，以示尊重客户

B.穿超短裙，显示自己年轻活力

C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙

D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位

【答案】A

9、（2019年真题）（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定

了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

A.财务信息

B.个人储蓄

C.理财目标

D.股票投资

【答案】A

10、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.普通股

【答案】D

11、李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中

拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静

的购买行为（）。

A.无效

B.有效

C.效力待定

D.不可撤销

【答案】A

12、（2018年真题）下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（）。

A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法

律行为

B.八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人

C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为

由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认

D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人

【答案】D

13、（2017年真题）根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，

（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管

理等专业化服务活动。

A.财富管理

B.个人理财

C.个人贷款

D.公司理财

【答案】B

14、（2018年真题）获得（）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。

A.证券承销

B.保险产品代销

C.基金代销

D.衍生产品交易

【答案】D

15、（2020年真题）一般而言，股指基金属于（）

A.主动型基金

B.成长型基金

C.被动型基金

D.平衡性基金

【答案】C

16、以下属于理财顾问服务的是（）。

A.提供财务分析与规划服务

B.对外营销宣传活动

C.销售储蓄存款产品

D.销售信贷产品

【答案】A

17、（2018年真题）下列关于基金的表述中，正确的是（）。

A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金

B.基金财产的保管由基金管理人负责。

C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、

货币市场基金。

D.基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分散投资、利益共享、风

险共担、严格监管、信