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银行合规考试题库：监管规定类

《商业银行保理业务管理暂行办法》

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

《商业银行理财产品销售管理办法》

《电子银行业务管理办法》

考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。

《商业银行保理业务管理暂行办法》

一、单选题

1、（A）应当充分发挥自律、协调、规范职能，建立并持续完善银行保理业务的行业自律机制。

A、中国银行业协会B、中国银行业监督管理委员会

C、农村合作银行D、中国人民银行

2、商业银行应当将保理业务的（A）纳入全面风险管理体系，动态关注卖方或买方经营、管理、财务及资金流向等风险信息，定期与卖方或买方对账，有效管控保理业务风险。

A、风险管理B、资金管理

C、投资管理D、账户管理

3、（C）是债权人和债务人均在境内的保理业务。

A、国际保理B、有追索权保理

C、国内保理D、无追索权保理

4、（C）由两家保理机构分别向买卖双方提供保理服务。

A、国际保理B、有追索权保理

C、双保理D、无追索权保理

5、（C）业务中，商业银行应当对合格买方保理机构制定准入标准，对于买方保理机构为非银行机构的，应当采取名单制管理，并制定严格的准入准出标准与程序。

A、单保理B、有追索权保理

C、双保理D、国际保理

6、商业银行应当直接开展保理业务，不得将应收账款的（B）等业务外包给第三方机构。

A、催收B、催收管理

C、管理D、其它

7、保理业务规模较大、复杂度较高的商业银行，必须设立专门的保理业务部门或团队，配备专业的从业人员，负责（ABCD）等工作。

A、产品研发B、业务操作C、日常管理D、风险控制

8、（A）是债权人和债务人中至少有一方在境外（包括保税区、自贸区、境内关外等）的保理业务。

A、国际管理B、有追索权保理

C、国内保理D、无追索权保理

9、（B）是指在应收账款到期无法从债务人处收回时，商业银行可以向债权人反转让应收账款、要求债权人回购应收账款或归还融资。有追索权保理又称回购型保理。

A、单保理B、有追索权保理

C、双保理D、无追索权保理

10、单保理是由(D)家保理机构单独为买卖双方提供保理服务。

A、三B、二C、四D、一

二、多选题

1、债权人将其应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供下列服务中至少一项的，即为保理业务（ABCD）。

A、应收账款催收：商业银行根据应收账款账期,主动或应债权人要求，采取电话、函件、上门等方式或运用法律手段等对债务人进行催收

B、应收账款管理：商业银行根据债权人的要求，定期或不定期向其提供关于应收账款的回收情况、逾期账款情况、对账单等财务和统计报表，协助其进行应收账款管理

C、坏账担保：商业银行与债权人签订保理协议后，为债务人核定信用额度，并在核准额度内，对债权人无商业纠纷的应收账款，提供约定的付款担保

D、保理融资：以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务

2、商业银行经营保理业务时存在下列情形之一的，银监会及其派出机构除按商业银行保理业务管理暂行办法第三十三条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六、第四十八条实施处罚（ABCD）。

A、因保理业务经营管理不当发生信用风险重大损失、出现严重操作风险损失事件的

B、通过非公允关联交易或变相降低标准违规办理保理业务的

C、未真实准确对垫款等进行会计记录或以虚假会计处理掩盖保理业务风险实质的

D、严重违反本办法规定的其他情形

3、（ABCD）、财务公司等其他银行业金融机构开展保理业务的，参照商业银行保理业务管理暂行办法执行。

A、政策性银行B、外国银行分行

C、农村合作银行D、农村信用社

4、商业银行开办保理业务应当妥善处理（D）的关系。

A、业务发展B、风险管理

C、业务发展与资金管理D、业务发展与风险管理

5、保理业务分