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防范和打击非法集资

录

刖言

什么是非法集资?

非法集资的定义、特征、常见手段、社会危害

什么是保险业非法集资

非法集资案例分析

四、如何防范非法集资

为进一步加大防范打击非法集资宣传力度,遢制非法集资案件高发势

头,保监会下发了《关于开展保险业防范打击非法集资宣传月活动的

通知》,要求各保险公司集中开展保险业防范打击非法集资宣传教育

活动。

014年以来,非法集资案发数量呈现

“井喷”式增长,涉案金额达历年峰

值,大要案件高发,本次宣传月将针

对重点领域、重点人群的风险宣传,

重点宣传“

增强公众

理性投资、风险自担”意识和保险

武

从业人员依法合规意识。

什么是非法集资

非法集资的定义

而言,非法集资是孑单位或者个人

未依照法定程序经有关部门批准,以发

股票、债券、彩票、投资基金证券或

者其他债权凭证的方式向社会公众筹集

资佥,并承诺在一定期限内以货币、实

物以及其他方式向出资入还本付息或给

予回报的行为

什么是非法集资

非法集资的特征

1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以

及有审批权眼的部门超越权限批准的集资

2.承诺在一定期狠内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为

主外,还包括以实物形式或其他形式。

3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金

4.以合法形式掩盖其非法集资的性质

什么是非法集资

非法集资的常见手段

1.承诺高额回报

不法分子为吸号群众上当受骗,往往編造“天上萍饼

夜成富翁”的神话,

诓过暴利诱许诺扳资者高额叵掇。为了骗珓更多的人参与集资,非法集资者在集资

刘期,往往按时尺额兑现著本息,待集资达到一定親模后,便秘窣转移资金或携款

潜逃,使集资参与者遠受经济损失。

什么是非法集资

非法集资的常见手段

2.编造虚假项

不沄分子大多通过注今运的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村廷设

实歲“经济堂狸论”等旗号,经营项目由传统的和植、养殖行业发展到髙新洨术开发

集资建房、设资入股、售后返組等为容,以订立合同为子,编造虛假项目,承诺高

额固定收益,骗環社会公众授资。有的不法分子偕委托理财名义,坎意混淆投资狸

财概念,利用电子貴金、资基佥、网络炒汇、屯子商务等新名词迷惑社会公众,承

诺稳定高额回报,欺蹦社会公众投资

什么是非法集资

非法集资的常见手段

3以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著

名报刊二刊登专访文章、雇人宀为霰发宣传单、进行社会捐等方式,加大宣传方度,

制造虛假声勢,骗取社会公众投资。有的还通过网站、惇客、论坛等网终平台和Q

SN等时選识工具,传播虛假信恙,骗珓社会公众抆资。一三被查,便以下线不按

规则操作为名,迅速关闵网站,携款潜逃,

4.利用亲情诱骗

不法分子往生利用亲戚、朋友、闰乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有

些参与传销人员,在传销组织的精袢洗脑或人身下,为了完成頭增加自三的业绩

不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲质、同学或邻居加入,便参与人员迅遽蔓延,篥资规

模不断扩大

什么是非法集资

非法集资的社会危害

1.非法集资使参与者遭受经济损失。

非法集资犯罪分子过欺骗手毀聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法亡有

参与者很难咴资金,严重者葚至倾家荡产、血本无归

2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险

3.非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。

非法集资仨往集资規模大、人员多,资金兑付比例低,欠置难度大,容易发大量社

会治安问题,严重影响社会稳定

什么是非法集资

■什么是保险业非法集资

保猃领域非法集资主要表现为保札枃工乍人员或代現入利用职务便利或公

司管捏漏洞,假借销售保殓名义、钊售虚假保保险領域丰法集资的定义

单证或捏财协议,向社会公众绔予或承诺绔予高额回掇并丰法吸收资佥,