企业信息化与资金管理课件.pptxVIP

企业信息化与资金管理;资金管理背景

信息化解决方案

实施建议;企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力

适应网络时代的变化和要求

夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高迅速了解和准确分析信息的能力

不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链

实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新

企业内部形成创新机制

企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的能力;电子商务

信息流、物流、资金流

电子银行服务——金融行业平台

资金管理系统——企业内部平台

——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影响市场竞争；

产融一体化

银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和机会主义;企业规模持续扩张、利润不断增长的背后;业务及管理现状

帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线）

内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记）

银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用）

集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨）

资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批）

筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息）

投资理财：（票据贴现、证券投资、融资租赁）

多种接入方式：（内部网、互联网、电话）

决策支持：（领导查询、业务分析、风险预警）;管理目标：资金集中管理——支持公司规模化集约化发展

实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险

减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益

合理调配资金，提高资金应用效益

合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用

加强对资金运用的绩效考核

促进资金管理的规范化、标准化

统一计划、统一调度；集中控制、集中监管;资金管理的技术难点

如何对资金信息及时监控：;信息化的必要性

有了制度，还要很好的执行：执行的质量、效率、成本

从管理角度：用软件系统的方式将资金管理制度固化下来，实现资金管理流程和标准的规范化管理；及时发现下属企业在资金使用中存在的问题，辅助决策，从而达到提升管理的目的

从业务??度：各业务流程的贯穿统一、各部门的信息共享，提高资金业务效率，降低财务成本、降低技术风险;——集团财务;;实现策略

建立统一的资金管理信息平台:

为各项资金业务提供日常业务处理与管理平台，实现各类资金业务的规范化和标准化管理

——结算、信贷、租赁、投资；预算、授信、担保；……

——数据标准化、流程控制、分析决策

集团内外各个系统的数据共享和流程衔接，提高业务效率： 商业银行客户服务系统，如：工行、建行、招行…… 集团财务系统、ERP系统；

集团预算管理、决策支持系统;资金管理背景

信息化解决方案

实施建议;组织及职能;解决方案;解决方案;解决方案;预期效益/效果：

提高业务效率、降低交易成本

提高系统内部的业务运作效率与数据质量，降低交易成本；

规范管理制度

规范资金业务处理流程和代码标准，确保数据的一致性、可比性

规模集中控制

统一资金计划和信用，合理安排资金结构，提高资金周转效率，控制财务风险

及时监控分析

集中监控、统一分析；业务透明、钳制暗箱操作、控制业务风险

提升整体管理水平

观念转变、素质提高；工作的计划性、规范性;方案部署

一、结算业务：

柜台结算、内部网上银行、外部网上银行（银企互联）；二、信贷管理：

授信、担保；信贷、贴现、融资租赁三、资产管理：

证券投资（股票、国债、基金）；实业投资（项目）四、综合管理：

资金预算、业务监控、决策支持、风险预警;整体支持本外币一体化管理

帐户管理：

帐户信息维护：开户、销户；冻结、解冻、封帐；

银行帐户分级管理，与内部帐户建立对应关系，实现银企互练

帐户分类：基本结算户、专项户、贷款户、个人户

帐户控制：透支限制、收支限额

帐户监控：余额、大额监控、资金流向;结算管理

业务类型：

收款、付款、转帐；上划、下拨……

结算单录入：

手工录入、网银系统接收

业务审批记帐：

多种审批形式（核对、重输确认…）

票据管理

外购和内部票据管理

购买、领用、销号、挂失；

商业汇票管理

登记、承兑、贴现;结息管理

结息管理：

预计息、批量计息、变动计息

利率变动、分段计息、跨年度计息欠息、罚息、倒计息处理

帐表输出

基数报表、结息单、罚息单、对帐单

结帐管理

结帐处理：

日结、月结、年结

帐表输出：

日结单、日报表、明细帐、余额表（帐面、冻结、可用）基数报表、结息单、对帐单

自定义统计报表

会计核算

结算、计息数据入帐;结算中心;资金管理-外部结算流程（付款）;内网系统（成员单位服务）：

1、对外付款申请、复核、反馈

2、内部转帐处理

3、汇票登记

4、信息提示、业务提醒

5、帐户信息查询：余额、明细

6、对帐单下载

7、消息及公告管理;外网系统（银行数据交换-电子银行）：

1、实时接收银行收、付款数