金融理财师-金融理财基础（一）-第一篇金融理财原理-金融理财概述与CFP认证制度 .pdfVIP

金融理财师-金融理财基础(一)-第一篇金融理财原理-金融理财概述与CFP认

证制度

［单选题］1.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融

理财定义的是()。

A.金融理财是指商业银行为个人(江南博哥)客户提供的财务分析、投资顾问

等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资

产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产理的业务活动

B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确

客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满

足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一

种综合金融服务

C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段

的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略

等进行合理的规划与理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服

务

正确答案：B

参考解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问

认证