原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
家庭理财规划知识考核题库
一、选择题
1.根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品
分为（）。[单选题]*
公募理财产品和私募理财产品√
封闭式理财产品和开放式理财产品
T+N理财产品和T+0理财产品
固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品
2.以下对指数基金描述正确的是（）。[单选题]*
投资组合模仿某一股指或债券指数的成分标的，当价格指数上升时，基金收益减少
投资方向是某一股指或债券指数本身，非其组成部分
由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险
对于投资者来说，指数基金是其避险套利的重要工具√
3.一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居
民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中（）。[单选题]*
萧条期
调整期
萎缩期
衰退期√
4.某人往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该人的风险偏好类型是
（）。[单选题]*
进取型
稳健型
冒险型
保守型√
金融期货交易的对象是（）。。单选题]*
金融期货合约√
股票
债券
一定所有权或债权关系的其他金融工具
6.如果希望预测未来相对较长时期的走势应当使用（）。[单选题]*
K线理论
量价关系理论
移动平均线理论√
黄金分割线
7.最适于子女教育金储备的金融工具是（）。[单选题]*
货币型基金
债券型基金
平衡型基金√
股票型基金
8.李先生向住房公积金管理中心申请了年限为20年，金额为30万元的个人住房公积金贷款。假设贷
款利率4%，采用等额本金还款法，李先生第一月需要还款（）元。[单选题]*
1950
3250
2250√
2050
9.理财从业人员在向客户交付理财规划方案时，（）是不正确的。[单选题]*
需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
让客户对理财方案进行深入了解
告知客户可以协助其执行理财方案
告知客户方案交付后将不再修改√
10.标准化服务流程的最后一步是（）。[单选题]*
接触客户，建立信任关系
明确客户的理财目标
制订理财规划方案
后续跟踪服务√
11.（）是家庭理财规划的基石，是实现具体目标的方法和手段。[单选题]*
现金规划
消费支出规划
个税筹划
投资规划√
12.理财从业人员对客户现行财务状况的分析不包括（）。[单选题]*
客户家庭资产负债表分析
客户家庭收支表分析
财务比率分析
客户婚姻、子女状况√
13.（）是整个家庭理财规划的基础理论。[单选题]*
风险管理理论
收益最大化理论
生命周期理论√
财务安全理论
14.对于金融产品的“不可能三角形”以下说法不正确的是（）。[单选题]*
封闭式基金是高收益、高流动性的金融产品，所以风险偏高√
在金融产品当中，低风险、高收益和高流动性三者只能取其二
活期理财和货币基金是低风险、高流动性的金融产品，所以收益偏低
股票、期货是高风险、高收益的金融产品，所以流动性偏高
15.美林投资时钟是美林证券2004年提出的资产配置的经典理论，美林投资时钟将经济周期划分为以
下哪四个阶段？（）。[单选题]*
回落期反弹期过渡期增长期
衰退期反弹期过渡期滞涨期
回落期
文档评论（0）