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产业应用

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2023年第2期

数字要素时代证券公司的

金融科技转型探索与实践

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文陈宛

（中国国际金融股份有限公司，北京100020）

摘要：随着新一轮科技革命和产业变革深入，我国数字经济进入高质量发展新阶段，以数据

资产为关键资源，叠加人工智能、大数据、信息通信等技术的融合应用，全要素数字化转型

已经成为银行、证券、保险等金融机构打造“第二增长曲线”的重要引擎。本文以中国国际

金融股份有限公司数字化转型为案例，深入介绍我国证券公司金融科技转型的探索与实践，

展示证券公司围绕“以客户为中心”的经营理念，聚焦投资银行、金融投资及研究、机构客

户服务、零售客户服务、风控合规管理等多样化、综合化金融服务需求场景，以数字化转型

推动业务科技深度融合，发挥数据资产价值，并基于实践对人工智能时代证券行业金融科技

转型发展提出思考。

关键词：金融机构；证券公司；金融科技；数字化转型；数据要素

中图分类号：F832；TP391文献标志码：A文章编号：2096-5036(2023)02-0062-09

DOI：10.16453/j.2096-5036.2023.02.006

0引言

经过三十余年的探索和规范化发展，我国资本市场已构建起多层次的基础框架，并

成长为世界第二大资本市场，成为我国社会主义市场经济的重要组成部分，发挥了资金

融通、价格发现、资源配置、风险分散、经济调节等重要经济社会活动的职能。随着我

国建设中国特色现代资本市场的步伐不断加快，持续健全服务实体经济、提高直接融资

占比、构建具有中国特色的估值体系、健全资本市场风险防控长效机制，我国证券行业

已进入高质量发展新阶段。

证券公司作为资本市场的主要中介机构，在资本市场中发挥着重要作用，其不仅为

证券发行人和投资者提供专业化的投融资服务，也作为市场上重要的机构投资者，为市

场投资者提供证券及其他金融产品的投资管理等服务，并面向个人客户提供财富管理服

务。近年来，我国证券公司主动对接国家重大战略，引导金融资源流向重点领域和薄弱

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数字要素时代证券公司的金融科技转型探索与实践

环节，满足居民多元化资产配置的需求，在服务实体经济和居民财富管理等方面取得了

成效，为构建新发展格局贡献了力量。

1证券行业数字化转型背景

我国持续深化资本市场改革，行业合规与风险管理的要求进一步提高，新兴技术加

速推进业务转型的趋势愈加明显。为应对金融领域对外开放、金融服务需求多元化、金

融科技重构传统商业模式等内外部挑战，证券行业正积极开展数字化转型，以科技赋能

业务，并进一步探索技术引领的业务模式创新。

证券公司具有不同牌照间业务独立、业务结构复杂、业务信息体量巨大等特征。因

此，通过数字化转型推进关键业务和管理线上化、梳理重构业务流程、提升业务自动化

比例，有助于打通数据孤岛，补齐证券公司对外服务和内部经营短板。从高盛、摩根等

国际领先证券公司发展经验看，金融科技变革和转型不仅能够更具针对性地赋能公司前

端业务线，从而全面提升业务效率、拓展业务边界、降低业务成本，还能进一步推动中

后台一体化建设及业务生态圈打造，提升风险管理水平。特别是基于大数据、人工智能

等新兴技术的能力建设，令证券公司在财富管理、投资银行、证券研究、量化交易等方

面迅速提升生产力，助力业务实现跨越式发展。

近年来，证券行业对信息科技的重视程度不断提升，证券公司纷纷启动数字化转

型。根据证券业协会统计数据，2021年证券行业信息技术投入金额338亿元，同比增

长28.7%；在2017年至2021年的五年时间里，证券行业在信息技术领域累计投入近

1200亿元，为行业数字化转型和高质量发展奠定了坚实基础[1]。

2数字化转型应用实践

中国国际金融股份有限公司（以下简称“中金公司”或“公司”）成立于1995年，

是一家致力于为多元化的客户群体提供一站式全方位高质量投资银行服务的证券公司。

自成立以来，中金公司通过深度参与中国经济改革和发展，建立了以研究和信息技术为

基础，投资银行、股票业务、固定