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附件1
山东省小额贷款公司分类评级指标体系
一级指二级
三级指标评分标准类别备注
标指标
依照《公司法》和公司章程规定，公司治理结构完善，设有股东会、董事会（执
组织架构行董事）、监事会（监事），确立董事会领导下的总经理负责制的管理体制，明
现场检查
（2分）晰职责边界、履职要求，信贷、风控、财务等部门健全完备、职责明确的，得
法人治理2分；组织架构不健全、职责边界不清的，每项扣1分，扣完为止
（4分）制定了完备的信贷审批、现金管理等内部控制制度，并且得以有效执行，得1分；
制度建设制定了科学合理经营指标，绩效考核指标体系与信贷风险状况挂钩，并且得以有
现场检查
（2分）效执行，得1分；未建立内控制度或制定经营指标的，每项扣1分，制定相关制度
或指标未有效执行的，每项扣0.5分，扣完为止
按照《公司法》和公司章程规定召开股东会、董事会、监事会，实现所有权、经
会议情况
营权、监督权三权分离的，得1分；未按章程召开会议的不得分，召开会议未留存现场检查
（1分）
资料或留存资料不全的，每次扣0.5分
公司治理决策执行决策事项重大问题决策、重要人员任免、大额资金使用等根据章程规定经股东会或董事会现场检查
（10分）（3分）（1分）研究同意，得1分；每违反一次扣0.5分
决策效力股东会、董事会、监事会召集程序、出席人数、表决事项符合法律法规和公司章
现场检查
（1分）程规定且合法有效，得1分；每违反一次扣0.5分
高管人员总经理、副总经理等高管符合任职资格条件，能够正常履职，专任在岗在职的，
现场检查
（1分）得1分；不符合上述要求的，该项不得分
信贷、风控等业务部门负责人具有金融、法律从业2年或经济工作4年以上经验，
从业人员业务人员
业务人员无违法违规和严重失信等不良记录，能较好履行岗位职责的，得1分；不现场检查
（3分）（1分）
符合上述要求的，该项不得分
财务部门负责人具有从事会计财务工作2年以上经验，财务人员无违法违规和严重
财务人员
失信等不良记录，能较好履行岗位职责的，得1分；不符合上述要求的，该项不得现场检查
（1分）
分
贷前调查报告完整，内容真实可信，能有效识别信贷风险的，得1分；建立了独立
信贷管理的贷款审查制度并严格执行的，得1分；贷款决策程序科学合理，贷
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