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集团资金管理问题及对策

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1前言

2相关理论介绍

2.1资金管理的概念及内容

2.2资金管理的基本理论

2.3资金管理的必要性

3中粮集团资金管理现状

3.1中粮集团简介

3.2中粮集团筹资管理

3.3中粮集团投资管理

3.4中粮集团运营资金管理

3.5中粮集团资金管理制度

4中粮集团资金管理存在的问题

4.1筹资管理的问题

4.2投资管理的问题

4.3运营资金管理的问题

4.4资金管理制度问题

4.5资金管理保障措施问题

5中粮集团资金管理存在问题的成因分析

5.1筹资管理的问题分析

5.2投资管理的问题分析

5.3营运资金管理的问题分析

5.4资金管理制度的问题分析

5.5资金管理保障措施的问题分析

6中粮集团资金管理对策

6.1强化筹资管理

6.2提高投资效益

6.3加强营运资金管理

6.4完善风险管理制度

6.5完善资金管理保障措施

7结论与展望

参考文献

致谢

1前言

集团公司一般有着较为雄厚的经济实力和较为先进的管理模式。集团公司的发展，为我国的经济发展带来了卓越的贡献。在经济全球化发展的今天，集团公司的竞争压力也随之变得越来越重，想要在经济市场中有自己的位置和发展前景，更好的去解决资金管理一系列问题的任务就迫在眉睫，就更加迫切的需要加强集团资金管理有效运行，合理规划资金的运行链条，这样才能使企业在经济市场中的地位更加巩固。

本文从集团公司资金管理的分析出发，以中粮集团为例，从筹资管理、投资管理、运营资金管理、资金管理制度、资金管理保障措施五方面来分析中粮集团公司在资金管理方面中存在的问题，进而研究探讨出优化资金管理的对策，健全资金管理体系，促进中粮集团公司经济的稳定发展。

2相关理论介绍

2.1资金管理的概念及内容

资金管理就是指企业内部资金的流动、使用、预算等进行规范化、体系化、制度化的管理。企业的资金管理在财务管理中占有重要地位，而企业的财务管理是企业正常运转的核心，所以良好的企业资金管理是企业得到长久发展极为重要的因素。在我国的企业管理构架中来看，企业的核心部位就是企业管理，同时也是企业最关键的。一般情况下，企业提升运营的效率、降低企业的经营成本以及应对企业风险来管理好企业资金。

2.2资金管理的基本理论

第一，信息不对称理论，信息的不对称理论表现在如今正常市场经济活动中，一般在市场上掌握信息量比较多的人都占有优势地位，反之会缺少这样的优势。但是，每个人对信息了解的成度并不受限制,跟随市场上活动的不断开展，信息的不对称现象也随之不断的变化。例如，我国目前的二手车市场中，码放和卖方对二手车的实际状况、价格等信息了解成度存在差异，因此使双方之间产生矛盾冲突，其主要体现在对二手车信息差价、不公平交易等，以致二手车质量明显下降，最终出现二手车市场份额渐渐倒闭。

第二，投资人员的财务理论，这一理论主要是指市场竞争环境下，企业通过科学的财务管理运营，进而明确企业内部高层管理人员以及基层工作人员的全面控制，促使财务管理能够在相应的规范内操作，遵守上级对下级的管控原则，与此同是，对于财务分权理论还有一种观点认为，企业的投资者，要想对企业经济状况进行全方面的了解，进而做出决策，就需要根据企业财务报表信息的情况进行分析研究，给企业规划一条合理的发展路线，我们不仅要考虑经济活动运用情况，还要使企业的资金得到合理的分配。在财务管理过程中，财务管理人员应该有着足够的权限，通过对自己的权限进行合理的分配，从而为企业创造利润。

2.3资金管理的必要性

在企业的经营管理中，资金管理起着关键性的作用，合理有效的资金管理会促使企业的经营活动的发生。这就需要企业能够紧密的结合市场经济发展的实际情况，采取合理的资金管理方式。资金管理在企业管理中处于核心的位置，资金管理作为企业管理活动中的物质基础，资金管理在一定程度上起到了促进作用。因此，在市场竞争的环境下，如何顺应市场竞争发展，落实科学的资金管理方案，是企业资金管理工作的重中之重。

3中粮集团资金管理现状

3.1中粮集团简介

中粮集团成立于1949年，最初公司经营范围主要是粮油食品，为了更好满足消费者需求，中粮集团开始扩大经营范围，经过数几十年的奋斗发展，中粮集团由当初的粮油公司发展到食品领域多元化产品供应商，为消费者提供高营养食品、高品质服务，深受消费者喜爱。中粮集团不但为消费者提供质量有保障的食品，更注重提高消费者生活品质，并且将创造的财富更多的回报给社会，得到了市场高品位声誉。

3.2中粮集团筹资管理

表3-1中粮集团筹资结构

筹资结构

比例

银