风险管理培训课件认准高顿.pptxVIP

汇报人：2023-12-30风险管理培训课件认准高顿

目录风险管理概述风险识别与评估风险应对策略与措施风险监控与报告内部控制在风险管理中的应用

目录企业全面风险管理实践分享总结回顾与课程考核

01风险管理概述

风险定义风险是指在特定环境下和特定时间内，某种损失发生的可能性。它具有客观性、不确定性、可测性、损害性和潜在性等特点。风险分类根据风险来源和性质的不同，风险可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。各类风险具有不同的特点和表现形式，需要采取相应的管理策略。风险定义及分类

通过有效管理风险，企业可以规避或减少潜在损失，确保经营活动的稳定性和持续性。保障企业稳健经营提升企业竞争力履行社会责任风险管理有助于企业识别和利用市场机会，降低运营成本，提高盈利能力和市场地位。企业作为社会成员之一，有责任通过风险管理保障员工、客户和社会的安全和福祉。030201风险管理重要性

风险管理的目标是实现风险与收益的平衡，确保企业在承担适当风险的同时实现可持续发展。具体目标包括降低风险损失、提高风险应对能力、优化资源配置等。风险管理目标为实现风险管理目标，企业应遵循以下原则：全面性原则，即风险管理应覆盖企业所有业务领域和流程；适应性原则，即风险管理应与企业战略和业务模式相适应；成本效益原则，即风险管理应以合理的成本实现最大的效益；持续改进原则，即企业应不断完善风险管理体系，提高风险管理水平。风险管理原则风险管理目标与原则

02风险识别与评估

风险识别方法及工具通过集思广益，激发团队创造力，识别潜在风险。利用专家经验，通过多轮匿名反馈，逐步收敛意见，识别风险。根据历史经验和行业标准，制定检查表，逐项核对，识别风险。从故障出发，通过逻辑推理，分析故障原因及影响，识别风险。头脑风暴法德尔菲法检查表法故障树分析法

确定评估目标、收集信息、识别风险、分析风险、评价风险。风险评估流程根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行等级划分，确定风险优先级。风险评估标准包括定性评估、定量评估和半定量评估等，可根据实际情况选择适合的方法。风险评估方法风险评估流程与标准

由于市场变化导致投资损失的风险，具有不确定性、波动性和不可预测性等特点。市场风险由于借款人或交易对手违约导致损失的风险，具有信息不对称、难以量化等特点。信用风险由于内部流程、人员或系统失误导致损失的风险，具有内生性、复杂性和难以预测性等特点。操作风险由于违反法律法规或合同条款导致损失的风险，具有强制性、惩罚性和不可逆转性等特点。法律风险常见风险类型及特点

03风险应对策略与措施

通过全面、系统地识别潜在风险，建立风险清单，为后续的风险评估和应对提供依据。风险识别对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险等级和优先级，为后续的风险应对提供决策支持。风险评估针对高风险事项，通过调整业务策略、优化流程等方式，主动规避风险，降低损失发生的可能性。风险规避预防性策略及措施

应对性策略及措施风险应对计划根据风险评估结果，制定相应的风险应对计划，明确应对措施、责任人和时间节点。风险监控定期对已实施的风险应对措施进行监控和评估，确保措施的有效性，及时发现并解决潜在问题。风险报告定期向上级管理部门报告风险状况及应对措施的执行情况，为决策层提供风险管理的全面信息。

某大型企业在面临市场风险时，通过及时调整市场策略、优化产品组合等措施，成功降低了市场风险对企业的影响。案例一某跨国公司在应对汇率风险时，采用了外汇期权等金融衍生工具进行套期保值，有效规避了汇率波动对企业财务的负面影响。案例二某知名电商在应对技术风险时，通过建立完善的技术保障体系、加强技术研发和投入等措施，确保了系统的稳定性和安全性，提升了用户体验和品牌形象。案例三案例分析：成功应对风险的企业实践

04风险监控与报告

风险阈值确定针对每个关键风险指标，设定相应的风险阈值，以便及时预警和应对。关键风险指标设定根据企业风险特点，设定关键风险指标，如市场风险指标、信用风险指标等。数据采集与分析建立数据采集系统，对关键风险指标进行实时监控，并运用数据分析工具对风险进行量化评估。风险监控指标体系建立

明确风险报告的内容范围、报送频率和格式要求，确保报告信息的准确性和完整性。报告内容规范建立风险报告的审核机制，确保报告内容经过适当层级的审批和确认。报告审核流程按照企业内部或监管部门的要求，及时、准确地报送风险报告。报告报送要求风险报告编制与报送要求

改进措施制定针对评估结果，制定相应的改进措施，如完善风险指标体系、优化风险报告编制流程等。目标设定与跟踪设定明确的风险管理改进目标，并建立跟踪机制，确保改进措施的有效实施和目标达成。风险监控效果评估定期对风险监控的效果进行评估，识别存在的问题和不足。持续改进方向和目标设定

05内部控制在风险管理中的应用

风险评估