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企业风险管理决策模型与方法论培训

汇报人：XX

2024-01-18

目录

contents

引言

风险管理基本概念与理论

企业风险识别与评估

企业风险应对策略与措施

企业风险监控与报告

企业风险管理案例分析

总结与展望

引言

01

CATALOGUE

提升风险管理意识

通过培训，使学员充分认识到风险管理对企业的重要性，增强风险意识。

掌握风险管理方法

系统学习风险识别、评估、监控和应对的方法，提高学员风险管理能力。

应对复杂多变的市场环境

当前市场环境下，企业面临的风险日益复杂多变，需要专业的风险管理技能来应对。

有效的风险管理能够降低企业面临的不确定性和损失，保障企业稳健经营。

保障企业稳健经营

提升企业竞争力

应对监管要求

通过风险管理，企业可以优化资源配置，降低成本，提高运营效率，从而提升竞争力。

随着监管政策的不断加强，企业需要建立完善的风险管理体系以应对监管要求。

03

02

01

风险管理基本概念与理论

02

CATALOGUE

风险是指未来不确定性对企业目标实现的影响，包括负面影响和正面机会。

风险定义

根据来源和性质，风险可分为战略风险、市场风险、信用风险、操作风险等。

风险分类

风险管理目标

通过识别、评估和控制风险，确保企业目标的实现，并最大化正面机会。

风险管理原则

包括全面性、主动性、适应性、成本效益等原则，确保风险管理活动的有效性和高效性。

包括风险识别、评估、控制、监测和报告等环节，形成闭环管理。

构建包括风险管理策略、组织架构、信息系统和文化在内的全面风险管理框架，为企业风险管理提供有力支撑。

风险管理框架

风险管理过程

企业风险识别与评估

03

CATALOGUE

通过集体讨论的方式，激发创新思维，识别潜在风险。

利用专家匿名反馈的方式，收集各方意见，逐步达成共识。

通过绘制业务流程图，识别流程中的关键环节和风险点。

将风险按照发生概率和影响程度进行矩阵排列，识别重要风险。

头脑风暴法

德尔菲法

流程图法

风险矩阵法

风险坐标图

蒙特卡罗模拟

敏感性分析

风险指数法

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以风险发生概率和风险影响程度为坐标轴，绘制风险分布图，评估风险大小。

利用计算机模拟技术，对风险进行多次模拟，评估风险可能造成的损失。

通过分析风险因素变化对目标的影响程度，评估风险的敏感性。

将风险因素进行量化处理，计算风险指数，评估风险等级。

一般风险

重要风险

重大风险

灾难性风险

发生概率较低，影响程度较小的风险。

发生概率高且影响程度大的风险，需要重点关注和应对。

发生概率较高或影响程度较大的风险。

可能导致企业严重损失甚至破产的风险，必须立即采取应对措施。

企业风险应对策略与措施

04

CATALOGUE

通过全面识别企业面临的风险，并进行科学评估，确定风险等级和可能造成的损失。

风险识别与评估

根据风险评估结果，制定相应的预防性措施，如完善内部控制制度、加强员工培训、提高信息安全防护等。

制定预防性措施

建立风险监控机制，及时发现潜在风险并发出预警，以便采取应对措施。

监控与预警

通过多元化经营、拓展市场、增加产品线等方式分散风险，降低单一风险对企业的影响。

风险分散

采取措施抑制风险的发生或扩大，如加强质量管理、提高生产效率、优化供应链管理等。

风险抑制

制定应急响应计划，明确应对突发事件的流程、责任和资源，以便在风险事件发生时迅速响应。

应急响应

合同转移

在合同中明确双方的权利和义务，将部分风险转移给合同对方，如采用外包、特许经营等方式。

保险转移

通过购买商业保险，将部分风险转移给保险公司，降低企业承担的风险损失。

融资转移

利用金融市场工具进行融资，将部分风险转移给投资者，如发行债券、股票等。

风险自留

在全面评估风险后，企业可以主动选择承担部分风险，并通过内部资源进行消化和处理。

企业风险监控与报告

05

CATALOGUE

建立定期的风险识别机制，对企业运营过程中可能出现的风险进行全面梳理和评估。

风险识别与评估

根据风险评估结果，设定合理的风险阈值，以便及时发现潜在风险。

风险阈值设定

制定详细的风险监控流程，明确监控责任人和监控频率，确保风险得到有效控制。

风险监控流程

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报告质量与准确性

提高风险报告的质量和准确性，以便为决策者提供可靠的风险信息。

01

风险报告内容

编制包含风险识别、评估、监控及应对措施等内容的定期风险报告。

02

报告传递路径

明确风险报告的传递路径和接收人，确保相关信息能够及时、准确地传达给决策层和管理层。

企业风险管理案例分析

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通过市场调研和数据分析，识别出潜在的市场风险，如需求下降、竞争加剧等。

风险识别

风险评估

风险应对

监控与报告

采用定量和定性评估方法，对潜在风险进行评级和排序，确定重点关注的风险点