客户信用额度审核流程.docxVIP

修訂日期

版本 1.0

客戶信用額度審核流程 流程編號頁次

A

1/1

流程定義：客戶信用額度審核

作業說明

業務填寫客戶授信調查表，新客戶(即第一次交易之客戶)填寫”新客戶授信調查表”；舊客戶填寫”客戶授信調查表”。

部主管審核。

若超過2000萬需董事長核示。

核示完畢後Key入Tiptopaxmi221。-D

授信表正本累積一個月寄給台南會計部黃永怡經理收，業務部需自行Copy一份存檔。

流程負責人

業務 會計

業務填寫 正本歸檔

客戶授信調查表

N

主管核准

客戶信用額度維護

axmi221-D信用額度設定

操 作 手 冊

新客戶授信調查表

客戶名稱：

項目

.

公司規模

分數落點

日期/得分日期

是否上市櫃 有：6~8分 公開發行：4~5分 無：0~3分

廠商、設備是否老舊、是否自有 均是：6~8分 自有新設備：3~5分 均否：0~2分

成本結構與同業比較往來銀行大、小

資金的週轉或存借款情形

經營管理

交易客戶是否知名廠商經營管理人人員是否專業經營本業狀況

經營管理人員是否穩定

營運績效

業界競爭能力及風評社會信用狀況

市場佔有率高低

總 計

授 信 評 等

較佳：9~10分尚可：6~8分普通：3~5分較差：0~2分均大銀行：5~6分一半：分3~4大部份不是：0~2分良好：8~10分普通