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风险管理练习题与参考答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、（）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。

A、强化分级授权

B、确定政策导向

C、业务连续性计划

D、严密控制

正确答案：C

2、（）是银行的基本职能，也是银行业务不断创新发展的原动力。

A、自我约束

B、实行自主经营

C、自觉管理

D、承担和管理风险

正确答案：D

3、处理员工行为典型问题的工作指引中，员工一旦发生工作指引中的典型违规行为，坚决接受最高为“（）”的处理方式。

A、开除

B、单位与本人解除劳动合同

C、纪律处分

D、组织处理

正确答案：B

4、（）是指商业银行采用最优的经营策略，充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，在保证本机构长期稳定发展的基础上使整个机构的总价值最大。

A、风险最小化

B、利润最大化

C、市场最大化

D、价值最大化

正确答案：D

5、个人大额存单产品仅允许（）部分提前支取（产品特别定制除外），第（）提前支取需全额提前支取。

A、1次、2次

B、2次、2次

C、2次、3次

正确答案：A

6、巴塞尔委员会引入了四个监测工具用以对（）的连续监管，包括合同期限错配、融资集中度、可用的无变现障碍资产和与市场有关的监测工具。

A、流动性风险

B、战略风险

C、信用风险

D、重新定价风险

正确答案：A

7、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，风险等级原则上应分为（）级或更高。

A、七

B、二

C、三

D、五

正确答案：C

8、各级机构的()是授权工作的归口管理部门

A、合规部门

B、办公室

C、审计部

D、人力资源部

正确答案：A

9、下列操作风险属于系统缺陷的是（）。

A、业务外包

B、外部欺诈

C、数据/信息质量

D、政治风险

正确答案：C

10、银行（）承担监控国别风险管理有效性的最终责任。

A、监事会

B、董事会

C、风险部门

D、国际业务部门

正确答案：B

11、（）是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务，或使银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行遭受其他损失的风险。

A、操作风险

B、国别风险

C、战略风险

D、法律风险

正确答案：B

12、（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A、打击跨国有组织犯罪公约

B、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

D、反腐败公约

正确答案：C

13、（）是指银行结算支付系统失灵或延迟（如现金未及时送达营业网点或交易对方等）。

A、产品设计缺陷

B、结算/支付错误

C、财务/会计错误

D、错误监控/报告

正确答案：B

14、（）负责对全行重要空白凭证的保管、分发、总体调配等工作。

A、总行合规与风险管理部

B、总行现金管理中心

C、总行运营管理部

D、总行计划财务部

正确答案：B

15、银行的流动性计划不完善，信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷会导致（）

A、操作风险

B、流动性风险

C、战略风险

D、声誉风险

正确答案：B

16、柜员尾箱限额或自助设备加钞限额需要临时（30天内）调整的，由网点负责人向一级支行提交《尾箱及营业网点业务库业务申请表》，经（）审批同意后执行。

A、一级支行行长

B、高级运营主管

C、运营管理部总经理

D、内控行长

正确答案：D

17、个人大额存单业务的认购、撤销、提前支取、单笔兑付等，可以（）。

A、预约办理

B、委托他人代办

C、本人办理或委托他人代办

D、只能本人办理

正确答案：C

18、总行办公室每年对行政印章开展至少（）次现场或非现场检查。

A、3

B、2

C、1

D、4

正确答案：B

19、整改责任主体应对检查/审计发现问题的整改承担主要责任，()是整改首要责任人。

A、整改责任主体

B、问题直接责任人

C、整改责任人

D、整改责任主体负责人

正确答案：D

20、下列选项中，不属于良好的银行公司治理应具备的特征的是()。

A、科学的激励约束机制

B、良好的外部条件

C、先进的管理信息系统

D、完善的内部控制和风险管理体系

正确答案：B

21、CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的（）表示。

A、信用等级

B、资产规模

C、盈利水平

D、还款意愿

正确答案：A

22、下列关于商业银行贷款损失核销的表述中，错误的是（）。

A、核销后银行的债权关系仍然存在，需建立贷款核销档案

B、核销后银行应移交对贷款的追索权

C、核销是银行内部账务处理过程，核销后不再进行会计确认和计量

D、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销

正确答案：B

23、根据《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》，金融机构及其工作人员如发现交易与