金融新规热读（12月刊）-毕马威(202401).pdfVIP

⾦融新规热读

（12⽉刊）

2024年1⽉

©2024毕⻢威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司—毕⻢威国际有限公司相关联的独⽴成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。1

⽬录

12⽉⾦融新规概览

1、中证协指导券商规范操作⻛险管理

2、证监会完善私募全链条监管落实创投基⾦差异化要求

3、证监会加强公募基⾦证券交易监管

4、⾦融监管总局⾏政处罚裁量权实施办法征求意⻅

5、⾮银⽀付监管⾸部⾏政法规发布

6、⾦融监管总局修订⾮银⾏⾦融机构⾏政许可申请相关要求

7、⾦融监管总局推进加强消费⾦融公司管理

©2024毕⻢威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司—毕⻢威国际有限公司相关联的独⽴成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。2

影响机构：商业银⾏保险公司证券基⾦资产管理消费⾦融

12⽉⾦融新规概览⾦控集团财务公司⾦融租赁汽⻋⾦融货币经纪公司其他

重点速读

12⽉，全国⼈⼤、国务院、⼈⺠银⾏、⾦融监管总局、证监会、外管

局、中证协、中市协等监管机构、⾏业⾃律组织共发布重要新规23项，重点强化⾮银机构管理

包含正式发⽂19项，征求意⻅稿4项，⼴泛涉及经济发展促进、⾮银机01承接“全⾯加强⾦融监管”的整体思路，12⽉

构管理、基⾦业务、外汇管理、操作⻛险等重要业务及管理领域。监管机构持续发⼒强化⾮银机构管理，涉及多类

机构及业务类型，整体贯彻持牌经营，分级监管

及动态开展许可业务等要求

⼀、重要法律法规（2项）⼆、⾮银机构管理（4项）

•两项效⼒级别较⾼的新规需重点关注，包•除条例外，另有《⾮银⾏⾦融机构⾏政许可持续促进经济发展

括新《公司法》（国家法律）及《⾮银⾏事项申请材料⽬录及格式要求》、《养⽼

⽀付机构监督管理条例》（⾏政法规）保险公司监督管理暂⾏办法》及《消费⾦02⼀⽅⾯深⼊服务实体经济，促进制造业升级及消

融公司管理办法（征求意⻅稿）》3项新规费转型；另⼀⽅⾯深化⾦融改⾰开放，特别是外

汇领域改⾰开放，促进贸易和投融资便利化

重要监管变化画像

三、经济发展促进（7项）四、操作⻛险管理（2项）⾦融监管更趋规范、透明

•多部⻔联合发布多项利好新规，涉及内外•协同强化操作⻛险管理，⾦融监管总局正⾦融监管总局《⾏政处罚裁量权实施办法（征求

贸易、跨境投资、制造业转型升级、⽣活式发布《银⾏保险机构操作⻛险管理办法03意⻅稿）》以及各项新规及征求意⻅稿中均明确

服务数字化赋能等多⽅⾯》，中证协发布《证券公司操作⻛险管理罚则及标准，监管执法将更趋规范、透明化，综

指引》合发挥惩戒威慑和教育引导的作⽤

建议关注机构：证券

1、中证协指导券商规范操作⻛险管理

主要内容