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2023-2024初级银行从业资格之初级风险管理知识总结例题
1、(2018年真题)由品德、资本、还款能力、抵押、经营环境构成,针对企业信用分析的专家系统是()
。
A.5Cs系统
B.5Ps系统
C.AMELs系统
D.5Ds系统
【答案】A
2、信用评分模型对个人客户而言,可观察到的特征变量不包括()。
A.现金流量
B.年龄
C.资产
D.收入
【答案】A
3、(2021年真题)近半年,行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视,下列不属于行为风险事
件的是()。
A.透露客户个人信息
B.误导性广告
C.不公平交易
D.会计处理差错
【答案】D
2023-2024
4、企业2000年流动资产合计为3000万元,其中存货为1500万元,应收账款1500万元,流动负债合计
2000万元,则该公司2000年速动比率为()。
A.0.78
B.0.94
C.0.75
D.0.74
【答案】C
5、()是商业银行有效风险管理的基石。
A.高级管理层的支持与承诺
B.董事会的支持与承诺
C.监事会的支持与承诺
D.风险管理委员会的支持与承诺
【答案】A
6、下列商业银行资金来源中,()对利率最为敏感,随时都有可能被提取,商业银行应对这部分负债准
备比较的充足的备付资金。
A.居民储蓄
B.公共事业费收入
C.证券业存款
D.政府税款
【答案】C
7、操作风险是银行面临的一项重要风险,商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。
A.资本充足率
B.经济资本
2023-2024
C.存款保险
D.存款准备金
【答案】B
8、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失
。该情况对应的操作风险成因属于()类别。
A.外部事件
B.内部流程
C.人员因素
D.系统缺陷
【答案】B
9、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了()。
A.久期缺口
B.现金缺口
C.融资缺口
D.信贷缺口
【答案】C
10、在商业银行经营过程中,决定其风险承担能力的核心要素是()。
A.盈利能力和风险管理水平
B.资本金规模和流动性管理水平
C.盈利能力和流动性管理水平
D.资本金规模和风险管理水平
【答案】D
2023-2024
11、()是期权的执行价格比现在的即期市场价格差。
A.价内期权
B.价外期权
C.平价期权
D.卖方期权
【答案】B
12、假设股票市场一年后可能出现5种情况,每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。
A.6%
B.27.25%
C.11.25%
D.11.75%
【答案】A
13、下列各项中,不属于商业银行的流动性基本要素的是()。
A.时间
B.成本
C.资产规模
D.资金数量
【答案】C
14、因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为()。
A.外部欺诈
B.客户、产品和业务活动
C.内部欺诈
2023-2024
D.执行、交割和流程管理
【答案】C
15、下列关于商业银行操作风险损失数据统计工作的规范性,讲述不正确的是()
A.分析不同数据采集时点的差异,包括发生日、发现日、核算日等
B.建立适当的数据阈值,对于数据收集和建模所制造的阈值应确保一致
C.明确合并及分拆规则,如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等
D.明确流失数据口径,包括总损失、回收后净损失、保险缓释后的净损失
【答案】B
16、关于理解风险与收益的关系的好处,下面说法不正确的是()。
A.有助于商业银行对损失可能性的管理
B.有助于商业银行在经营管理活动中不承担风险
C.有助于商业银行对盈利可能性的管理
D.遵循风险与收益相匹配的原则,合理促进商业银行优势业务发展
【答案】B
17、()强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力,并不要求其所有权归属。
A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.永久资本
【答案】C
18、商业银行在流动性风险管理实践中,下列做法不恰当的是()。
A.通过金融市场控制风险
2023-2024
B.建立多层次的流动性屏障
C.
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