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信泰人寿保险公司银行保险业务推广策略研究的中期报告

中期报告：信泰人寿银行保险业务推广策略研究

一、研究背景

随着金融市场的不断发展和多种金融产品的出现，银行保险业务作为新型金融产品，因其风险低、收益高、可持续性优、管理方便等特点，成为现代金融市场上备受关注的产品之一。信泰人寿保险公司作为一家专业的寿险公司，积极推广银行保险业务，也是其发展的一个重要战略方向。因此，本研究旨在探讨信泰人寿银行保险业务的推广策略，以增强公司的市场竞争力。

二、研究目的

1.分析信泰人寿银行保险业务推广的现状及存在的问题；

2.研究信泰人寿银行保险业务推广策略；

3.探讨信泰人寿银行保险业务推广的实施效果，以提高公司的市场竞争力。

三、研究方法

本研究采用文献资料法、实地调研法、专家访谈法等多种方法，对信泰人寿银行保险业务推广策略进行分析研究。

四、研究内容

本研究内容包括信泰人寿银行保险业务推广的现状分析、问题分析和策略研究三个方面。

1.信泰人寿银行保险业务推广现状分析

信泰人寿自成立以来，便将银行保险业务作为一个重要的发展方向之一。公司与多家银行合作，将保险产品推荐给客户，通过银行的优势资源实现渠道拓展和客户获取。目前，公司的银行保险业务已扩展到多个城市和银行，但在推广过程中还存在一些问题，如银行保险营销人员的理财意识不够强，服务质量需要进一步提高等。

2.问题分析

通过实地调研和专家访谈，我们发现公司银行保险业务推广中存在的问题主要有以下几点：

（1）客户认知度低。银行保险作为新兴的金融产品，客户对其认知度普遍较低，对其风险、收益等方面了解不够充分，以致在宣传推广中存在困难。

（2）银行保险人员理财意识不够强。银行保险人员与传统理财人员相比，虽然具有优质渠道资源，但在理财投资分析和风险管理等方面还需要进一步完善，加强对客户的专业解读与建议。

（3）服务质量待提高。由于银行的客户需求多样化，服务要求也越来越高。银行保险业务要与银行的客户服务体系紧密结合，提高客户满意度和忠诚度，从而获得更高的市场份额。

3.策略研究

（1）提高客户认知度。通过银行宣传、媒体宣传等多种渠道，加强客户对银行保险的认知度和了解程度，使其能够更好地理解银行保险的产品特点和优势。

（2）加强银行保险人员素质培训。银行保险人员应具备专业化的理财能力和风险管理能力，能够为客户提供尽善尽美的理财方案和产品介绍，提高客户体验感和满意度。

（3）提高服务质量。加大对客户服务的投入力度，采取多种行之有效的服务措施，如通过第三方渠道提供增值服务、强化售后服务等方式，提高公司的服务水平和客户忠诚度。

五、研究结论

针对信泰人寿银行保险业务推广中存在的问题，本研究提出了一系列具有可操作性的推广策略，包括提高客户认知度、加强银行保险人员素质培训和提高服务质量等方面。这些策略的落实将进一步完善公司的市场细分和渠道布局，提高公司的市场竞争力和盈利能力。