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风险评估(二)风险估测汇报人：AA2024-01-202023AAREPORTING

风险识别与分类风险评估方法与模型数据收集与处理风险等级划分与标准风险应对措施与策略持续改进与监测预警目录CATALOGUE2023

PART01风险识别与分类2023REPORTING

风险是指在特定环境下和特定时间内，由于某种不确定性因素的存在，导致实际结果与预期结果产生差异的可能性。风险可能来源于市场、信用、操作、流动性、法律、声誉等各个方面。风险定义及来源风险来源风险定义

风险识别方法与工具风险识别方法包括头脑风暴、德尔菲法、流程图分析、风险矩阵等。风险识别工具采用风险调查问卷、风险登记册、风险热力图等工具进行风险识别。

可分为纯粹风险和投机风险。纯粹风险是指只有损失可能而无获利机会的风险；投机风险是指既有损失可能也有获利机会的风险。按性质分类可分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险等。按产生原因分类可分为局部风险和全局风险。局部风险是指对某一部分或某一方面产生影响的风险；全局风险是指对整个系统或整个过程产生影响的风险。按影响范围分类风险分类标准

PART02风险评估方法与模型2023REPORTING

专家评估法利用专家经验、知识和判断力，对风险进行主观评估。德尔菲法通过匿名方式征求专家意见，经过反复征询、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法。历史比较法借鉴历史上类似事件的经验