自贡邮政金融2024年“学制度,讲合规”知识竞赛 .pdf

自贡邮政金融2020年“学制度，讲合规”知识竞赛

您的姓名：[填空题]*

_________________________________

您所在的队伍：[单选题]*

○自流井区支行○富顺县支行○荣县支行

○市分行○市公司○自流井区分公司

○贡井区分公司○大安区分公司○沿滩区分公司

○荣县分公司○富顺县分公司

1.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕

110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平

台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，

（）。[单选题]

可根据情况选择销售

一律不得销售(正确答案)

可以销售

可以销售，但销售后须补录信息

2.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发

〔2018〕16号），同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分

别不得超过（）个。[单选题]

5(正确答案)

6

10

3

3.人民银行的综合评价包括（）、执行人民银行货币政策和管理规定等情况。[单

选题]

审慎经营

落实国家金融法律法规(正确答案)

业务发展结构

资产质量

4.各机构要按照总行要求报送反洗钱监管信息，及时整理本机构接受监管情况，并

在收到相关文件（包括但不限于检查通知书、事实确认书、监管意见书、处罚决定

书等）后（）个工作日内录入反洗钱系统。[单选题]

3

5

10(正确答案)

15

5.银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任；（）承担从业人员

行为管理的实施责任。[单选题]

董事会，高级管理层(正确答案)

高级管理层，董事会

董事会，监事会

监事会，董事会

6.金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投

资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管

理产品。[单选题]

了解客户，了解市场

了解产品，了解市场

了解客户，了解业务

了解产品，了解客户(正确答案)

7.商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的（）业务

申请。[单选题]

委托资产

委托贷款(正确答案)

委托理财

委托基金

8.服务收费阶段性减免时间原则上不超过（）年。[单选题]

3个月

半年

1年(正确答案)

2年

9.根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2023年版)》，首期编制

完成的《手册》含（）支内控管理流程，包括治理与决策、采购与固定资产、银

行卡业务、运营管理、财务管理、人力资源管理、支持管理类、金融市场业务、资

产负债、贸易融资、零售信贷业务、批发信贷业务、投行业务、电子银行业务、结

算业务、存款业务、中间业务、资产处置、信息科技、资产管理等20个内控管理

板块。[单选题]

36

54

81(正确答案)

90

10.根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2018年版)》，各分行可

结合自身实际，差异化编制或修订《手册》，本地化的《手册》应能够体现本机构

特点，能够充分反映识别本机构风险，并设计对应的控制活动。各分行应在每年

（）前将本地化的《手册》发送总行法律与合规部备案。[单选题]

3月30日

6月31日

7月31日(正确答案)

12月31日

11.依据《民法总则》的规定，“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为

（）年。法律另有规定的，依照其规定”。[单选题]

1

2

3(正确答案)

5

12.注册地中国银监会派出机构自收到完整申请材料之日起（）日内审查完毕并将

审查意见及完整申请材料报中国银监会。[单选题]

5

10

15

20(正确答案)

13.依据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》的规定，对于案件风险排查发

现的问题，（）应当逐一进行分类梳理。[单选题]

问题责任单位

查出问题单位

排查牵头部门(正确答案)

相关主管部门

14.《人民币银行结算账户管理办法》中要求，银行接到存款人的账户变更通知