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银行业反洗钱发言稿

1.邮政银行反洗钱的稿子

反洗钱面临的挑战及对策建议

2007年1月1日，《中华人民共和国反洗钱法》正式实施，6月

28日，中国成为金融行动特殊工作组（FATF）的正式成员。从今，

中国成为全球打击洗钱和恐怖融资犯罪的一支重要力气。以《反洗钱

法》为核心，以《金融机构反洗钱规定》和与之配套的“五个管理方

法”为次要内容的中国反洗钱法律法规主体框架体系也已经构成，反

洗钱的各项工作也在扎实有效地进行，成果斐然。

然而，在反洗钱顺当推动和政策法规的实际执行中，反洗钱仍旧

面临着许很多多特别现实的问题挑战：

挑战之一，人民银行反洗钱法律授权面临着法律未确定的根本性

挑战。《中国人民银行法》第四条规定，人民银行担任“指点、部署

金融业反洗钱工作，担任反洗钱的资金检测。”这是人民银行主管反

洗钱工作的法律依据。但在《反洗钱法》第四条中，对反洗钱工作主

管部门的表述却是“国务院反洗钱行政主管部门担任全国的反洗钱监

督管理工作”。这样的表述，从立法的原意上应当能够看出来，人民

银行并没有被《反洗钱法》给予反洗钱直接监管职权。因而，人民银

行反洗钱法律授权尚不明确，缺乏法律上的明确授权。

挑战之二，反洗钱范围限于金融机构面临着实际工作中职权有限

的挑战。目前，人民银行是实质意义上的反洗钱行政主管部门，负有

“指点、部署”整个反洗钱工作的职责，或者精确地说，

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反洗钱工作的次要任务是由人民银行来担当的。但由于反洗钱工作和

洗钱案件的简单性，打算了仅靠人民银行一家，很多洗钱案件处理不

了问题，而必需依靠金融机构以外的部门，才能够处理问题。可眼下，

人民银行的反洗钱工作只能够局限于金融机构的范围，虽然设有反洗

钱“一行”、“三会”等金融部门反洗钱工作协调机制和反洗钱工作部

际联席会议制度，但这些机构只能够行使临时性的协调作用，由于该

机构本身不是办事机构，并不具有部委的行政职权。因而，人民银行

反洗钱职权范围仅限于金融机构，而反洗钱工作离不开其他部门的有

效协作。

挑战之三，反洗钱工作权限上多、下少的规定面临着执行效果的

挑战。《反洗钱法》第23条和第32条对调查权和惩罚权作了明确规

定，地市中支不具有反洗钱调查权，县级人行不具有反洗钱调查权和

惩罚权。但实际状况是，反洗钱工作不但有大量繁琐的现场检查和非

现场监管工作要由地市中支和县支行来完成，而且还必需协作省级以

上进行反洗钱调查，处在反洗钱工作的最前沿、最基层，工作的难度

很大。此外，随着社会环境的变化，不具有肯定的权威性，反洗钱执

行效果势必打了折扣，具有反洗钱调查权和惩罚权，作为县级人行来

说是特别重要的。因而，反洗钱工作权限省级以上分行多，而地市中

支以下权限少。

2.如何开展银行业的反洗钱工作报告

2021银行反洗钱工作报告范文

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2021年，我行在人行的正确领导下，站在2021

年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进

取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加

反洗钱工作的紧迫感、自动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱

活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注意领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度注重，成立了以总行行长为组长，各部门担任人

为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全

行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专

职人员担任反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗

钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。

一是邀请人行领导现场指点。3月召开了“xx银行2021年反洗钱

工作会议”，特邀xx市人民银行领取结算科xx科长、xx副科长莅临

指点。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2021年我行

反洗钱工作、支配布署我行2021年反洗钱工作。反洗钱领导小组成

员（总行领导班子成员、总行高管、各运营单位担任人）、营业室经

理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。

二是夯实理论基础。我行统一征订