2024年反洗钱知识题库 .pdf

2023年反洗钱知识题库

1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过

的《反洗钱法》，自（A）起施行。

A.2007年1月1日B.2006年10月31日

C.2007年3月1日D.2007年7月1日

2、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A.修订后的新《宪法》B.修订后的新《刑法》

C.修订后的《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》

3、金融机构反洗钱工作主管机构为（B）。

A.银行监督管理委员会B.中国人民银行

C.公安机关D.税务机关

4、公司反洗钱工作的主要内容不包括（D）。

A.客户身份识别B.可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存D.认定合格投资者

5、公司反洗钱兼职人员占公司全部反洗钱和洗钱风险管理人员的比例不得高于

（A）。

A.80％B.60％C.40％D.20％

6、对于新建立业务关系的客户，各部门和分支机构应当在客户业务关系建立后

的（B）个工作日内完成风险等级划分工作。

A.5B.10C.15D.20

7、根据《客户身份识别和洗钱风险分类管理办法》，自（D）起，企业原发

营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构应当提示企业及

时更换新版营业执照。

A.2017年10月1日B.2017年11月1日

C.2017年12月31日D.2018年1月1日

8、某客户风险等级划分分数为99分，属于哪个风险等级：（C）

A.低风险B.中风险C.高风险D.禁入

9、以下（B）风险等级客户，分支机构需要每月抽查，审查客户身份或交易

行为是否存在异常。

A.低风险B.中风险C.高风险D.禁入

10、公司将反洗钱监控名单分为（D）。

A.犯罪类名单；禁入类名单B.制裁类名单；高风险类名单

C.禁入类名单；制裁类名单D.禁入类名单；高风险类名单

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第

3号发布）自（C）起施行。

A.2017年1月1日B.2017年3月1日

C.2017年7月1日D.2017年11月1日

12、根据3号令，当日单笔或者累计交易（A）人民币以上（含）、外币等值1

万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现

金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，定性为大额交易。

A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元

13、根据3号令，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（D）报

送大额交易和可疑交易报告。

A、中国保监会B、中国银监会

C、中国证监会D、中国反洗钱监测分析中心

14、公司结合实际探索符合公司特点的可疑交易报告分析处理模式，各部门和分

支机构应当建立可疑交易（B）人小组识别机