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2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库及精

品答案

单选题（共60题）

1、（2019年真题）理财师工作的第一步和最为关键的一步是（）。

A.提升服务水平

B.开展市场营销

C.构建客户关系管理系统（CRM）

D.了解客户和明确客户的需求

【答案】D

2、一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（）。

A.保险公司预定的分红方式

B.保险公司预定的死亡率

C.保险公司预定的营运管理费用

D.利率的波动

【答案】A

3、投保人对（）应当具有法律上承认的利益。

A.保险责任

B.保险风险

C.保险利益

D.保险标的

【答案】D

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4、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（）。

A.一级市场和二级市场

B.货币市场和资本市场

C.直接市场和间接市场

D.有形市场和无形市场

【答案】C

5、一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。

A.3年以上5年以下

B.1年以上5年以下

C.1年以上10年以下

D.1年以上3年以下

【答案】A

6、下列不属于商业银行代理业务的是（）。

A.代理国债业务

B.代理股票买卖业务

C.代理销售基金业务

D.代理销售保险产品业务

【答案】B

7、（2021年真题）某银行代理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理

的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型

投资者，其投资组合中已经包括了200万元的A基金，占其投资组合比重为

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40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从

业人员职业操守，小张的行为（）。

A.违反了专业胜任准则

B.违反了遵纪守法准则

C.违反了客观公正准则

D.违反了正直守信准则

【答案】C

8、（2018年真题）信托业务起源于（）。

A.美国

B.意大利

C.英国

D.中国

【答案】C

9、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正

确的是（）。

A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收

益的组合投资为主要手段

D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低

投资风险，以保守稳健型投资为主

【答案】D

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10、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评

价机构提供（）

A.政府评估报告