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银行反洗钱培训制度

一总则

第一条为了增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作水平和工作

技能，根据反洗钱法律法规和反洗钱内控制度的要求，结合我行实际，

制定本制度。

第二条本制度适用于总行及各支行。

二组织与职责

第三条总行负责全行的反洗钱培训工作，各支行负责本支行内的反

洗钱培训工作。

第四条总行职责：

（一）制定我行反洗钱年度培训计划。

（二）组织、检查各支行反洗钱培训工作。

（三）组织购买系统反洗钱培训教材。

三培训体系、培训内容和培训次数

第五条反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类，在岗培训包括员

工培训和反洗钱岗及相关人员培训，（相关人员指各部门反洗钱联络

人、科技信息部门及反洗钱系统工作人员）。

第六条岗前培训指我行在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内

容，使新入行人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识，

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培训内容：

（一）反洗钱法律法规和我行的规章制度。

（二）反洗钱基本知识。

（三）反洗钱基础技能。

（四）反洗钱工作开展情况。

第七条支行在岗培训包括全员培训和反洗钱岗及相关人员培训（相

关人员指各单位部门反洗钱联络人、反洗钱岗位工作人员等）。

第八条支行全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和

政策，通报我行反洗钱工作为主。

第九条反洗钱岗及相关人员培训的主要内容：

（一）反洗钱形势和任务。

（二）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。

（三）客户风险等级划分和审核。

（四）大额交易报告。

（五）可疑交易分析、识别和报告。

（六）配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求。

（七）其它重要内容。

第十条总行对支行反洗钱联络人、反洗钱岗及相关人员培训每半年

一次，支行反洗钱联络人对支行反洗钱岗及相关人员每半年一次，上

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述培训包括各种方式、各个层次组织的培训。

四培训计划的编制和执行

第十一条总行及各支行每年制定反洗钱培训计划，各支行要于每年

初1月31日前将本支行反洗钱年度培训计划上报总行。

第十二条反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对

象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总

结等。

第十三条各支行主管副行长负责落实本行反洗钱培训计划，总行负

责监督支行执行反洗钱培训计划。

五培训的评估和总结

第十四条每次培训后支行要及时对培训进行评估，将培训评估的表

格或文字材料作为培训总结上报总行，同时留存归档。

第十五条培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授

课人员、参训人数等。

第十六条各支行要做好对反洗钱培训工作的总结、改进和提高，每

年度对照反洗钱年度培训计划进行总结，并将总结报告上报总行。

六附则

第十七条本制度由银行负责解释与修订。

第十八条本制度自下发之日起实行。

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