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人寿保险经纪人岗前培训
CONTENTS
岗前培训概述
人寿保险基础知识
经纪人职业素养与道德规范
人寿保险产品介绍及选择策略
营销技巧与客户关系管理
风险管理与合规经营意识培养
岗前培训概述
01
通过培训使经纪人掌握人寿保险的基本知识、销售技巧、客户服务等专业技能，为日后的工作打下基础。
培训有助于培养经纪人良好的职业道德和职业素养，树立专业的职业形象。
通过培训中的团队协作练习，提高经纪人的团队协作能力和沟通能力。
提升专业技能
塑造职业形象
增强团队协作能力
包括保险原理、保险合同、保险法规等方面的知识。
详细介绍各类人寿保险产品的特点、保障范围、适用人群等。
教授有效的销售技巧、客户沟通技巧以及市场拓展策略。
培训经纪人如何提供优质的客户服务，建立良好的客户关系。
保险基础知识
人寿保险产品
销售技巧与策略
客户服务与关系管理
参加培训的经纪人需具备基本的沟通能力、学习能力和团队协作精神。
培训要求
培训考核
考核标准
培训结束后，将进行书面测试、实操演练等多种形式的考核，以确保培训效果。
考核成绩将综合评估经纪人的知识掌握程度、技能运用能力和团队协作表现等多个方面。
03
02
01
人寿保险基础知识
02
人寿保险是一种以人的生死为保险对象的保险，是被保险人在保险责任期内生存或死亡，由保险人根据契约规定给付保险金的一种保险。
根据保障期限的不同，人寿保险可分为定期寿险、终身寿险、两全保险等。
人寿保险分类
人寿保险定义
人寿保险合同的主要要素包括保险人、被保险人、受益人、保险标的、保险金额、保险费、保险期间和保险责任等。
合同要素
人寿保险合同中的条款繁多，其中需要重点解读的包括保险责任、责任免除、保险金给付、合同解除和争议处理等。
条款解读
市场现状
当前，人寿保险市场呈现出稳步增长的态势，市场规模不断扩大，产品种类日益丰富，市场竞争也日趋激烈。
发展趋势
随着互联网技术的不断发展和应用，人寿保险市场将呈现出更加智能化、个性化的发展趋势。同时，随着人们风险意识的提高和保障需求的增加，人寿保险市场的潜力将进一步释放。
经纪人职业素养与道德规范
03
职业定位
人寿保险经纪人是连接保险公司和客户的桥梁，为客户提供专业的保险咨询和规划服务。
角色认知
经纪人需要充分了解自己的职业角色，明确自身的职责和权利，以更好地为客户提供服务。
经纪人应始终保持诚信，遵守法律法规和行业规定，不得有欺诈、误导等不诚信行为。
诚信原则
经纪人应将客户的利益放在首位，为客户提供最合适的保险方案和最优质的服务。
客户至上
经纪人应严格保守客户的个人信息和隐私，不得泄露给任何第三方。
保密义务
人寿保险产品介绍及选择策略
04
定期寿险
在保障期限内，如果被保险人死亡或全残，保险公司将给付保险金。
提供终身保障，无论何时被保险人死亡，保险公司都将给付保险金。
既包含死亡保障，又包含生存保障。如果被保险人在保障期限内死亡，保险公司给付死亡保险金；如果被保险人生存至保障期满，保险公司给付生存保险金。
除了提供保障外，还具有投资功能。被保险人可以将保费的一部分用于投资，获取收益。
终身寿险
两全保险
投资型保险
03
不同家庭结构的客户需求
单身人士更关注个人保障，已婚人士更关注家庭保障和子女教育金储备。
01
不同年龄段的客户需求
年轻人更关注保障和性价比，中老年人更关注稳健收益和传承功能。
02
不同职业和收入水平的客户需求
高风险职业者需要更高的保障额度，低收入者更关注保费支出压力。
以定期寿险、终身寿险等保障型产品为主，根据客户需求搭配其他附加险。
保障型产品搭配
在提供基本保障的基础上，搭配投资型保险，如万能险、分红险等，实现保障与投资的双重目标。
投资型产品搭配
根据客户需求和市场变化，灵活调整产品组合，实现多元化配置。例如，可以搭配意外险、健康险等，提供更全面的保障。
多元化产品搭配
营销技巧与客户关系管理
05
市场定位与目标客户分析
教授如何确定目标客户群体，进行市场细分和定位，以制定有效的营销策略。
有效沟通技巧
教授倾听、表达和问询等沟通技巧，帮助经纪人更好地了解客户需求，建立信任关系。
客户关系建立原则
强调诚信、专业和亲和力在建立客户关系中的重要性，培养经纪人良好的职业素养。
客户关系维护策略
分享定期回访、节日问候、个性化服务等客户关系维护方法，提高客户满意度和忠诚度。
教授如何识别客户异议，对异议进行合理分类，以便采取针对性处理措施。
异议识别与分类
提供处理客户异议的方法，如耐心倾听、同理心回应、提供专业解释等，以消除客户疑虑。
异议处理技巧
分享把握成交时机、运用促成话术、提供额外保障等成交促成技巧，提高经纪人销售业绩。
成交促成策略
风险管理与合规经营意识培养
06
掌握识别潜在风险的方法，如分析客户背景、了解
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