LexisNexis2023年金融犯罪合规真实成本报告-亚太版.pdfVIP

2023年金融犯罪合规的真实成本研究

亚太地区

LEXISNEXIS®RISKSOLUTIONS于2023年11月委托FORRESTER咨询公司开展的一项研究

内容提要

日新月异的技术和经济环境重新界定了金融机构的合规形势。98%的机构反映金融犯罪合规

(FCC)成本有所增加，经济压力不容置疑。成本上升便是挑战的范围越来越大、数量越来越多

的综合体现。向数字银行的转型增加了金融机构面临复杂金融犯罪的风险，尤其是通过数字

支付、加密货币和人工智能技术实施的犯罪。这些新技术也使得客户准入过程中原本就复杂

而耗时的“了解你的客户”(KYC)流程变得更加复杂。在带来增长机遇的同时，数字化转型也

导致金融机构面临更高的金融犯罪风险。

不过，金融犯罪合规也迎来了不少发展机会。对金融机构而言，重视客户体验是关键所在。

这个领域的核心是积极主动地进行金融犯罪风险管理。借助恰当的技术和合作伙伴，金融机

构可以实现客户数量和收入的可持续增长，同时满足(甚至超越)适用的金融犯罪合规要求。

受LexisNexis®RiskSolutions的委托，ForresterConsulting对全球范围内的金融犯罪与合规

决策者开展了调研，目的是评估他们的优先事项和面临的挑战。本文重点介绍亚太地区(APAC)

的调查结果。

©FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有权利。

客户体验与合规正在“在未来12个月里，您所在的部门将为

以下目标赋予怎样的优先级？”

塑造金融业的未来(所示为“关键优先级”和“高优先级”)

随着世界的复杂程度和互联改善客户体验(CX)

程度日益提高，金融犯罪的

风险也在不断增加。既要推

动数字化转型，又要维持合

规性、成本效益和卓越的客丰富支付数据以优化处理

户体验，这些因素之间的平流程

衡极具挑战性。

企业需要重新评估自身的优

先事项，还要确定需要立即

采取措施的关键领域，否则降低合规成本

将无法应对日益猖獗的金融

犯罪。

提高合规管理的

有效性和效率

©FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有权利。调查人群：271位在亚太地区金融机构中负责金融犯罪与合规战略的决策者

资料来源：LexisNexis®RiskSolutions于2023年6月委托Forresterconsulting开展的一项研究

在快速变革中合规领域的主要痛点

破解合规难题82%合规部门希望在未来三年内实现部分工作自动化。

80%合规程序导致支付处理延迟，影响客户满意度。

亚太地区的金融机构面临诸多痛点：

•因为当前合规模式的阻碍而无法满足客户79%筛查警报的数量随着付款量的增加而上升。

对实时支付的期望。

•复杂的制裁促使合规部门将部分工作进行79%客户希望实现近乎实时的汇款。

自动化及外包。

•筛查警报数量的增加预示着合规工作量我们制定了一套正式的流程来识别和跟踪新犯罪类型和犯罪

79%

剧