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基于风险管理的商业银行内部控制研究的中期报告

本次研究旨在深入探讨基于风险管理的商业银行内部控制，旨在解决商业银行一些内部控制存在的问题，提高商业银行的风险管理和内部控制水平。

一、研究背景与意义

商业银行是国民经济的重要组成部分，其风险控制和内部控制直接关系到金融系统的稳定及社会经济的可持续发展。然而，随着金融市场的快速发展，商业银行在获得高收益的同时，也承担了高风险。在这种情况下，商业银行内部控制不完善，容易导致金融风险，甚至可能引发金融风暴。因此，研究基于风险管理的商业银行内部控制，具有重要的现实意义和理论意义。

二、研究方法

本研究采用文献资料法、问卷调查法和实证分析法相结合的方法，以我国商业银行为研究对象，系统探讨基于风险管理的商业银行内部控制。具体包括以下几个方面：

1、调研商业银行内部控制现状和存在问题，进一步识别和分析商业银行内部控制的瓶颈。

2、借鉴国内外先进的风险管理理论和实践，在此基础上构建适合中国商业银行的基于风险管理的内部控制管理模式。

3、采用数据统计方法，对模型进行实证分析，以验证模型的可行性和有效性。

三、研究内容

本研究主要从以下几个方面探讨基于风险管理的商业银行内部控制：

1、商业银行内部控制的概念和基本理论。

2、商业银行风险控制的方法和策略。

3、商业银行内部控制的现状与存在的问题，以及瓶颈分析。

4、构建基于风险管理的商业银行内部控制管理模式，以求解决现存问题。

5、实证分析，验证模型的可行性和有效性。

四、预期成果

本次研究进一步深化了对商业银行内部控制的理论认识，为商业银行提高风险管理和内部控制水平提供了一定的理论基础。同时，本研究提出的基于风险管理的商业银行内部控制模型，可为中国商业银行提供一种新的内部控制管理方式，使其在风险控制方面更具针对性和可操作性。

五、存在的问题

1、需要加强实证分析的数量和质量，进一步验证模型的可行性和有效性。

2、研究中只围绕商业银行展开，未探讨其他类型的金融机构的内部控制问题。

3、对于基于风险管理的商业银行内部控制模型的运用和实施还需要更为深入的研究和指导。