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《险一金大家知》PPT课件

创作者：ppt制作人

时间：2024年X月

目录

第1章险一金大家知

第2章险一金的购买

第3章险一金的理赔

第4章险一金与财务规划

第5章险一金的发展趋势

第6章总结

01

第一章险一金大家知

什么是险一金

险一金是指在一定时间段内，通过支付一定数额的保费，向保险公司购买险种，以规避风险并获得相应的金融保障和理财增值的一种金融产品。

险一金的分类

涉及人的身体健康和生命的保险

人身险一金

保护个人或企业财产免受损失的保险

财产险一金

专注于资金结构的保险产品

结构化险一金

保障个人身体健康的险种

健康险一金

资金安全性

保障投资资金安全，避免损失

高收益性

投资回报率相对较高

税收优惠性

享受税收优惠政策

险一金的投资特点

长期性

投资期限长，适合长期理财规划

险一金的发展历程

险一金起源于欧洲的互助保险，19世纪中叶起源于美国，20世纪初传入亚洲。

险一金的作用

提供经济支持，确保家庭生活稳定

保障家庭经济安全

支付医疗费用，维护个人健康

保障个人健康

确保财产传承顺利进行

促进财富传承

降低社会风险，促进社会和谐发展

促进社会和谐稳定

02

第2章险一金的购买

如何选择险一金产品

在选择险一金产品时，首先需要根据个人需求确定所需的保额和保障期限。接着，比较不同险种的报价和费用，选择适合自己的方案。同时，要注意选择正规可信的保险公司，以确保理赔时的权益。最后，了解产品的赔付条件和排除责任，避免因为遗漏条款而导致理赔困难。

险一金的购买渠道

直接购买保险产品

保险公司

代理销售保险产品

保险代理人

为客户提供专业保险咨询

保险经纪人

在线购买保险服务

网络保险平台

险一金购买常见问题

根据个人需求和预算选择合适的产品

如何选择合适的险种

选择合适的支付方式和保费周期

保费支付方式及周期

了解保单续保和退保的流程及注意事项

保单续保和退保问题

险一金购买注意事项

在购买险一金时，需要仔细阅读并理解保险合同，确保自己的权益不受损害。同时，要注意保密个人信息，避免个人信息泄露导致财产损失。定期评估保险需求及保单，根据实际情况调整保单内容。另外，及时更新受益人信息，确保受益人正确无误。

险一金的购买

根据家庭和个人情况确认所需的保障范围和时间

根据个人需求确定保额和保障期限

通过对比不同产品的价格和费用，选择适合自己的险种

比较不同险种的报价和费用

选择信誉良好的保险公司进行投保

注意选择正规可信的保险公司

详细了解保险产品的理赔条件和不保范围

了解产品的赔付条件和排除责任

险一金购买渠道

直接在保险公司购买保险产品

保险公司

通过保险代理人购买保险

保险代理人

咨询保险经纪人后购买合适的保险产品

保险经纪人

在线选择并购买适合自己的保险计划

网络保险平台

险一金购买常见问题

在购买险一金时，常见问题包括如何选择合适的险种、保费支付方式及周期、保单续保和退保问题。这些问题直接关系到个人的保险权益和资金安全，需要认真考虑解决。

03

第三章险一金的理赔

如何申请理赔

申请理赔是保险合同的重要环节，需要注意以下步骤：1.准备必要文件，包括医疗报告、保险单等。2.及时联系保险公司，了解理赔流程。3.提交理赔申请，并按要求提供相关证明文件。4.耐心等待审核和赔付结果，配合保险公司的工作。

理赔常见拒赔原因

不实信息导致理赔失败

未如实告知健康状况

隐瞒信息引发纠纷

投保时隐瞒重要信息

未注意保单有效期导致拒赔

保单过期或解约

定期更新保单信息

及时补充保单变更

关注保险公司通知

遵守保单规定

仔细阅读保单条款

及时了解保单变更

如何防范理赔拒绝

诚实申报个人信息

详细披露健康状况

保持联系方式畅通

理赔后的处理

理赔金额的使用应根据实际需要合理规划，保单是否继续有效取决于赔付金额和保险公司政策，保障期限是否需要延长可根据个人需求和保单规定决定。理赔结束后，一定要妥善处理赔付款项，确保合理使用并维护保单有效性。

04

第四章险一金与财务规划

有效应对各类风险，保障财务安全

风险管理

01

03

利用税收政策优惠，降低财务成本

税收规划

02

实现家族财富传承，为后代提供保障

财富传承

如何将险一金融合财务规划

在进行财务规划时，需要充分分析个人风险承受能力，同时制定明确的理财目标和规划。结合险一金产品进行投资规划，可以更好地实现财务增值和风险控制。

险一金与养老规划

根据个人需求和偏好选择合适的险种

选择适合的险种

根据退休计划灵活调整险金保障

调整保额和保障期限

合理规划两者的衔接，确保养老金稳健增长

综合考虑险一金和养老金

累计投保年限超过15年

免征所得税

增加纳税人的实际收益

个税减免政策

针对购买险