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金融机构现场实名制管理制度

一、概述

金融机构现场实名制管理制度是为了加强金融机构客户身份识别工作，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，保护客户资金安全，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等相关法律法规，制定本制度。

二、实名制管理范围

本制度适用于我国境内依法设立的各类金融机构，包括银行、证券、期货、基金、保险、信托、金融租赁、消费金融、支付机构等。金融机构应对客户身份进行识别、验证和登记，确保客户信息的真实性、准确性和完整性。

三、实名制管理要求

1.客户身份识别

金融机构在与客户建立业务关系时，应严格遵循“了解你的客户”原则，对客户身份进行识别。识别方式包括但不限于：查验客户身份证件、核对客户身份信息、询问客户身份背景等。对于无法提供有效身份证件的客户，金融机构不得为其办理业务。

2.实名制验证

金融机构应对客户提供的身份证件进行真实性、有效性验证。验证方式包括但不限于：联网核查公民身份信息系统、现场核验身份证件真伪、查看客户身份证件照片与本人是否相符等。对于身份信息存疑的客户，金融机构应进一步核实其身份。

3.实名制登记

金融机构应将客户身份信息录入客户信息管理系统，确保客户信息的真实性、准确性和完整性。客户信息包括但不限于：姓名、性别、身份证号、出生日期、住址、联系方式等。金融机构应定期对客户信息